4000€ cash van uw rekening halen kan zomaar niet.

[Skobelev]

Uw cash geld in de bank in een kluis steken? Thuis houden is wat teveel risico...

[fox]

Oorspronkelijk geplaatst door Dadeemelee

En in verband met het originele probleem van de man die 4000€ cash wou afhalen: cash geld van uw legale witte rekening halen is wel de stomste witwasoperatie die je kan bedenken.

Dat geld wordt gebruikt om pakweg een auto in het zwart te kopen, een aannemer te betalen, etc etc. Zelfs jij zou zoiets toch moeten snappen, of niet?

[fox]

Oorspronkelijk geplaatst door Johan Daelemans

Via kassa tickets van een grootwarenhuis van uw zwart geld afraken?
Ik denk dat de mensen die echt met zwart geld zitten nu in een bijna fatale lach schieten.

Uiteraard, simpel en niet traceerbaar. Weet je wel hoeveel mensen er maandelijks zowat 1000 euro in het zwart bijverdienen? Die raak je lekker makkelijk kwijt in het warenhuis of tijdens het shoppen. Wat begrijpt u daar niet aan?

[maddox]

Oorspronkelijk geplaatst door fox

Uiteraard, simpel en niet traceerbaar. Weet je wel hoeveel mensen er maandelijks zowat 1000 euro in het zwart bijverdienen? Die raak je lekker makkelijk kwijt in het warenhuis of tijdens het shoppen. Wat begrijpt u daar niet aan?

€4k per maand in het warenhuis, je kan dan elke maand een ferm feestje bouwen met Wagyu steaks en kaviaar. Da's de andere optie, om uw zwart-geld leveranciers te lijmen.

Of een heel groot gezin hebben en ze alleen top-prijs producten te geven in overvloed.


Maar ja, zolang je cash kan betalen in gewone winkels, dan is zwart geld zo gebruikt. Zolang je maar niet boven de "rapporteringslimiet" uitkomt, en geen spaarkaarten enzo gebruikt.

[maddox]

Oorspronkelijk geplaatst door Karel Martel B

Het mag. Het probleem was dat de man te "principieel" was om te liegen waar hij het voor nodig had.


"Is mijn gat te dik in dit kleed",
"Wat gaat ge met dat geld doen"

zijn vragen waar ge niet word geacht met de waarheid te antwoorden.

Ook is het niet aan de bank om het geld te blokkeren.
Het is een beslissing van de bankbediende aan het loket. Die dat waarschijnlijk zo van zijn meerdere/bedrijfspolitiek heeft opgelegd gekregen. (of er was gewoon niet zoveel cash voorhanden, duizenden euro's in de mrcash, maar niks in de lade)
Wat wel is, de bank moet het sowieso rapporteren.
En zo'n zaken geven een vlaggetje voor de ambtenaren/fiscus/magistraten om eens dieper te kijken in de geldzaken van desbetreffend persoon.

[maddox]

Oorspronkelijk geplaatst door fox

Dat geld wordt gebruikt om pakweg een auto in het zwart te kopen, een aannemer te betalen, etc etc. Zelfs jij zou zoiets toch moeten snappen, of niet?

Mercedes AMG van 3 jaar voor €7K bij de lokale 2de hands autodealer op factuur, en €15K in't zwart. Perfect voorbeeld van hoe het in rotatie blijft.

En als de fiscus daar een vraag over stelt :"jamaar die wagen was beschadigd, de plastiek was gebarsten, de zetels gescheurd, de verf bekrast en de elektronica werkte maar half".

[Xenophon]

Oorspronkelijk geplaatst door Bach

"You will own nothing" Zelfs uw geld is niet van u. De natte droom van elke dictatuur. Zo goed als niemand wil cash afschaffen, maar het wordt toch gedaan in een stapsgewijs plan zonder inzage noch controle door de bevolking. Waar zijn de politici die aan de kant van de bevolking staan?

In het cordon.

[Johan Daelemans]

Oorspronkelijk geplaatst door fox

Uiteraard, simpel en niet traceerbaar. Weet je wel hoeveel mensen er maandelijks zowat 1000 euro in het zwart bijverdienen? Die raak je lekker makkelijk kwijt in het warenhuis of tijdens het shoppen. Wat begrijpt u daar niet aan?

Dat duizend euro zwart, besteed in eigen economie niet het probleem is.
van die duizend euro komt toch
700/800 euro toch terug bij de overheid terecht.

[Eurosceptic]

Korte herhaling, maar wil er iemand een realistische bankbediende spelen en mij antwoorden in deze 4 situaties aub..

Ik kom dus 50 000 euro opvragen (cash afhalen ofwel doorstorten) en de bediende vraagt mij waarom.

Situatie 1)
Klant: "Ik ga bitcoin kopen".
Beslissing bankbediende?

Situatie 2)
Klant:"Ik ga fysiek goud kopen"

Beslissing bankbediende? En mag ik dat ergens stockeren buiten de bank? Zonder te declareren uiteraard, want declareren is de deuropening voor een vermogensbelasting/ gelegaliseerde diefstal

Situatie 3)
Klant "Ik ga 50 000 euro in een sok steken omdat ik dat veiliger vind dan het in de bank te laten"

Beslissing bankbediende?

Situatie 4)
Klant "Ik ga 50 000 euro onder mijn kinderen verdelen en ik wil niet dat de Roverheid daar belastingen op komt heffen..."

Beslissing bankbediende?

En nog situatie 5 die waarschijnlijk het meest voorkomt:

Klant: "Het zijn jouw zaken niet en ik ga je geen reden geven"

Beslissing bankbediende?

Ik ben vrij zeker dat situatie 5 onmiddellijk tot een verbod leidt.

Situaties 1 tem 4 leiden er waarschijnlijk toe dat de bankbediende zijn oversten erbij gaat halen, die vervolgens met allerlei papierwerk komen aandraven waardoor je verplicht bent te declareren of belastingen te betalen. Doe je dat niet --> verbod.

Het is gewoonweg niet ons geld. Zelfs in een situatie waarin er niet eens paniek is op de financiële markten (dreiging bankrun zoals Argentinië 2001) laten banken ons niet doen wat we zelf willen. Mensen worden in slaap gewiegd en denken dat het systeem eerlijk is. Het monetaire stelsel is gelegaliseerde fraude. Het systeem is zo gemaakt dat alles instort als mensen massaal hun valuta omruilen tegen iets als bitcoin. Alleen al daarom zal men het nooit toestaan.

[fox]

Oorspronkelijk geplaatst door maddox

Mercedes AMG van 3 jaar voor €7K bij de lokale 2de hands autodealer op factuur, en €15K in't zwart. Perfect voorbeeld van hoe het in rotatie blijft.

En als de fiscus daar een vraag over stelt :"jamaar die wagen was beschadigd, de plastiek was gebarsten, de zetels gescheurd, de verf bekrast en de elektronica werkte maar half".

Fiscus kan daar inderdaad helemaal niets over zeggen. Bedrijfswagens worden afgeschreven op 4 jaar. Dus die staat voor 0 in de boeken. Je verkoopt hem dan voor 20K. 10 ervan in het wit, 10 in t zwart en je betaalt maar belastingen op de 10 meerwaarde. En daarvoor worden inderdaad cashafhalingen voor dergelijke bedragen gedaan. Dat is niet om onder uw matras te steken, dat is om iets in het zwart te betalen en dat is exact de reden waarom de fiscus geinteresseerd is in dergelijke transacties. Dus als je al van plan bent om een wagen of zo in het zwart te kopen, haal dan gewoon op geregelde tijdstippen 650 euro per kaart af. Dan blijf je tenminste onder de radar. En ga zeker uw beklag niet doen in de pers hé....

[fox]

Oorspronkelijk geplaatst door Eurosceptic

Korte herhaling, maar wil er iemand een realistische bankbediende spelen en mij antwoorden in deze 4 situaties aub..

Ik kom dus 50 000 euro opvragen (cash afhalen ofwel doorstorten) en de bediende vraagt mij waarom.

Situatie 1)
Klant: "Ik ga bitcoin kopen".
Beslissing bankbediende?

Situatie 2)
Klant:"Ik ga fysiek goud kopen"

Beslissing bankbediende? En mag ik dat ergens stockeren buiten de bank? Zonder te declareren uiteraard, want declareren is de deuropening voor een vermogensbelasting/ gelegaliseerde diefstal

Situatie 3)
Klant "Ik ga 50 000 euro in een sok steken omdat ik dat veiliger vind dan het in de bank te laten"

Beslissing bankbediende?

Situatie 4)
Klant "Ik ga 50 000 euro onder mijn kinderen verdelen en ik wil niet dat de Roverheid daar belastingen op komt heffen..."

Beslissing bankbediende?

En nog situatie 5 die waarschijnlijk het meest voorkomt:

Klant: "Het zijn jouw zaken niet en ik ga je geen reden geven"

Beslissing bankbediende?

Ik ben vrij zeker dat situatie 5 onmiddellijk tot een verbod leidt.

Situaties 1 tem 4 leiden er waarschijnlijk toe dat de bankbediende zijn oversten erbij gaat halen, die vervolgens met allerlei papierwerk komen aandraven waardoor je verplicht bent te declareren of belastingen te betalen. Doe je dat niet --> verbod.

Het is gewoonweg niet ons geld. Zelfs in een situatie waarin er niet eens paniek is op de financiële markten (dreiging bankrun zoals Argentinië 2001) laten banken ons niet doen wat we zelf willen. Mensen worden in slaap gewiegd en denken dat het systeem eerlijk is. Het monetaire stelsel is gelegaliseerde fraude. Het systeem is zo gemaakt dat alles instort als mensen massaal hun valuta omruilen tegen iets als bitcoin. Alleen al daarom zal men het nooit toestaan.

Voor situatie 1, 2 is het compleet onnodig om daarvoor cash geld af te halen. Het zal dus gezien worden als een leugen. Situatie 3 is compleet ridicuul en zal dus ook gezien worden als een leugen. Situatie 4 is illegaal en situatie 5 mag ook niet. De bank heeft verplichtingen in verband met antiwitwaswetgeving.

Kijk hé, als je het effectief in je sok wil steken, zet dan geen 50K op rekening. En anders haal je maar elke dag 650 euro af via de automaat. Dan heb je het binnen 3 maand allemaal in je sok zitten. Als het toch is om daar stof te vergaren zal het niet op die 3 maand komen ook.

[maddox]

Conclusie. Gewoon geen enorme bedragen op de bank staan hebben.

[ViveLaBelgique]

Oorspronkelijk geplaatst door maddox

Mercedes AMG van 3 jaar voor €7K bij de lokale 2de hands autodealer op factuur, en €15K in't zwart. Perfect voorbeeld van hoe het in rotatie blijft.

En als de fiscus daar een vraag over stelt :"jamaar die wagen was beschadigd, de plastiek was gebarsten, de zetels gescheurd, de verf bekrast en de elektronica werkte maar half".

Hoeveel heeft de 2de hands autodealer betaald voor die Mercedes Amg van 3 jaar en welke herstelkosten etc. heeft hij speciaal voor die wagen gemaakt ?

[ViveLaBelgique]

Oorspronkelijk geplaatst door fox

Voor situatie 1, 2 is het compleet onnodig om daarvoor cash geld af te halen. Het zal dus gezien worden als een leugen. Situatie 3 is compleet ridicuul en zal dus ook gezien worden als een leugen. Situatie 4 is illegaal en situatie 5 mag ook niet. De bank heeft verplichtingen in verband met antiwitwaswetgeving.

Kijk hé, als je het effectief in je sok wil steken, zet dan geen 50K op rekening. En anders haal je maar elke dag 650 euro af via de automaat. Dan heb je het binnen 3 maand allemaal in je sok zitten. Als het toch is om daar stof te vergaren zal het niet op die 3 maand komen ook.

Je mag perfect een handgift geven aan je kinderen en zelfs derden zonder beperking van bedrag. Hierop zijn geen belastingen op verschuldigd. Het enige probleem is dat beschermde erfgenamen hierover moeilijk kunnen doen, in dat geval worden al die giften van 3 jaar voor de dood of zijn verlies van handelsbekwaamheid van ambtshalve aanzien als schenkingen. Op schenkingen zijn wél rechten op verschuldigd aan Vlabel.

[Xenophon]

Oorspronkelijk geplaatst door maddox

Conclusie. Gewoon geen enorme bedragen op de bank staan hebben.

Of gewoon afhalen langs de bankcontact.

[maddox]

Oorspronkelijk geplaatst door ViveLaBelgique

Hoeveel heeft de 2de hands autodealer betaald voor die Mercedes Amg van 3 jaar en welke herstelkosten etc. heeft hij speciaal voor die wagen gemaakt ?

Wat begrijpt u niet aan perfect voorbeeld?

Het is een voorbeeld van hoe zwart geld in circulatie blijft, op zijn FC De Kampoenen.

[Eurosceptic]

Oorspronkelijk geplaatst door fox

Voor situatie 1, 2 is het compleet onnodig om daarvoor cash geld af te halen.

Er staat afhalen of doorstorten. Ik heb bij mijn lokale bank aangekondigd dat ik de desbetreffende week investeringen zou doen ter waarde van 20 000 euro, in meerdere schijven en dat die transacties normaal zouden zijn. Verder ben ik daar niet op ingegaan.

Mijn eerste storting van 5000 euro aan Binance ('s werelds grootste crypto exchange) werd goedgekeurd door mijn lokale bank. Heeft daar een paar uur op de rekening gestaan en is vervolgens teruggehaald via een of andere banking group die boven mijn lokale bank staat.

Zelfs met 5000 euro, en dan nog niet om af te halen, kun je kennelijk al niet meer doen wat je wil. Banken vs crypto is Real Madrid tegen FC Barcelona. Ze haten elkaar en als je geld vanuit de banksector naar een exchange doorhaalt, word je behandeld als een drugsbaron. De banksector zal alle mogelijke middelen gebruiken om het floreren van crypto, en dan vooral BTC tegen te houden. Gaande van de media tot het gerecht.

[maddox]

Oorspronkelijk geplaatst door Xenophon

Of gewoon afhalen langs de bankcontact.

Er voor zorgen dat je dus geen "fiscus interessante bedragen" in 1 keer hanteert waar ze het kunnen zien.

[Xenophon]

Oorspronkelijk geplaatst door maddox

Er voor zorgen dat je dus geen "fiscus interessante bedragen" in 1 keer hanteert waar ze het kunnen zien.

Ze mogen ze geïnteresseerd zijn, ze mogen vragen waar dat geld vandaan komt, het komt van je bankrekening. dat staat ook zo genoteerd op de uittreksel niet waar.

Ik ga er vanuit dat mensen het geld dat op hun rekening staat kunnen verklaren, anders had de bank u allang aangegeven.

Edit: in het geval van die mens met de 4000€, dat zou bij mij een negen dagen duren. Mijn limiet om af te halen staat op 1000€ per dag en 2.500€ per week.

[Dadeemelee]

Oorspronkelijk geplaatst door Xenophon

Of gewoon afhalen langs de bankcontact.

500€ max per week.