Rente spaarboekjes schandalig laag !
 

Het wordt hoog tijd dat de overheid ingrijpt tegen de schandalig lage rentes op de spaarboekjes.

Er zou een minimumrente moeten opgelegd worden die gelijk is aan het inflatiecijfer voor ons land.

Deze minimumrente zou minstens om de 3 maanden moeten aangepast worden.

Het inflatiecijfer zou momenteel rond de 2% bedragen, dan zouden alle spaarboekjes minimum 2 % op jaarbasis moeten opbrengen.

Het probleem is natuurlijk dat indien de overheid een dergelijke maatregel oplegt dat ook de interest op leningen omhoog moet. En dat gaat de overheid dan weer veel geld kosten, en wie draait daar dan voor op?

Niets buiten een vliegticket houdt je tegen om een rekening te openen in Griekenland. Daar krijg je vlot 4% op een spaarrekening in euro.

Heb je daar zelfs een vliegticket voor nodig?

Pas hier overigens mee op. Denk maar aan Icesave...

Als je een Griekse bank weet die Belgische klanten aanneemt via internet laat maar weten. Ik heb er nog geen gevonden.

De mensen van Icesave hebben alles teruggekregen uitbetaald door het Nederlands garantiefonds.

Ik heb recent een internetspaarrekening geopend bij NIBC. Ik geniet daar van 2,85 % rente. Mijn zicht-en spaarrekening bij BNP Paribas Fortis zal ik binnenkort opzeggen. Het was echt zielig met welke argumentatie ze me probeerden tegen te houden. Ze wisten al hoe laat het was toen ik zei geld te willen overschrijven van mijn spaar-naar zichtrekening. :lol:

1.

Brood in 2000 : 1 €
Brood in 2010 : 2 €

Pint : idem
Huis: bijna idem.

De economieprofessoren (betaald door de overheid) komen ons vertellen dat de inflatie 2% is.
Deze topanalisten hebben een pensioen verzekerd waar U en ik enkel kunnen van dromen !

De reële inflatie is > 10 %

Vergelijk een winkelkar van 10 jaar geleden met een winkelkar van nu .
U betaalt dubbel zoveel voor hetzelfde.

2.

Hier komen stoefen met 2.8 % rente is dus waanzinnig belachelijk.
Want ook U boet 10 % koopkracht in per jaar.

3.

Het rentesysteem is onderdeel van het fractioneel reservebankieren van de banken.
Laat dat nu precies de oorzaak zijn van de huidige crisis:
Je kan niet oneindig blijven groeien en geld bijmaken met lucht als tegenwaarde.
Er zijn eeuwen geweest zonder rente.
De banken hadden heel wat minder noten op hun zang toen.

Als klant van een grootbank heb je echt geen recht om te klagen over lage rentes. Keer je grootbank de rug toe en open een internetrekening en je zal al een pak meer rente hebben.

Anderzijds moet je als spaarder in feite ook niet klagen want je hoeft geen hol uit te voeren om spaarrente op te strijken. Het is totaal logisch dat wanneer je 0,0 risico neemt met je geld je een bedroevend lage opbrengt zal hebben. Leer ermee leven of doe er iets aan zou ik zo zeggen.

Je kan bij de discounters brood kopen voor minder dan 1€. In 2000 kon je dat ook maar toen was dat brood van archislechte kwaliteit. Tegenwoordig is dat brood ver op kwaliteit vooruit gegaan. Het beste brood blijft ontegensprekelijk van de warme bakker.

Als je de inflatie gaat meten voor primaire zaken valt het mee.

Nope, dat moet niet. Banken kiezen zelf welke rente ze aanbieden en jij kan als klant zelf beslissen of je daarmee akkoord bent of niet. NIBC en Moneyou bieden trouwens een rendement boven de 2%.

2,85% bij NIBC ???
Bijlage 89122
2,65% is het max. dat men nu op jaarbasis kan krijgen, hetzelfde als MoneyYou.

Het is niet rente op zich die bepalend is.
Wat telt voor koopkracht is het verschil tussen rente en prijsstijgingspercentage van wat je wil kopen.
En het zijn net de primaire zaken die het meest in prijs stijgen. Omdat de keuze om niet te kopen wegvalt.

Het is ook oplichting om discountersprijzen van nu te vergelijken met bakkerprijzen van 2000.
Vergelijk bakkersprijzen van nu met bakkersprijzen van 2000.
Vergelijk discountersprijzen van nu met discountersprijzen van 2000.

Hou bij producten rekening met kwaliteit / levensduur. Als een kledingstuk van 2000 4 jaar meeging en 1 van nu 2 jaar, dan is de reele kost zelfs bij gelijke prijs, verdubbeld.

De roverheid legt banken trouwens een maximumrentes op. Net het omgekeerde van wat u wilde.
Hoe kun je overigens verwachten dat de roverheid minimumrente zou opleggen op basis van hun inflatiecijfer?
Ten eerste paste ze doorheen de tijd voortdurend hun inflatie berekeningsmethode aan. Van eruitwippen van bepaalde producten via het kiezen van de goedkoopste variant van een product, los van kwaliteit/levensduur, tot recentelijk de soldenprijs.
Ten tweede is het manipuleren van renteverschillen net hun belangrijkste macro economische instrument tot schuldenkwijtschelding. Wie zijn de grootste schuldenmakers in de samenleving? De roverheden.

Uw vraagstelling / wens is dus contradictorisch, even nonsensicaal als een warm ijsje willen. Het is als van een dief eisen om iets tegen zijn diefstal te doen. Je kunt net zogoed eisen dat de dief stopt met stelen en dus ophoudt dief/overheid te zijn. We zien dan ook net het omgekeerde: roverheden die er alles aan doen om zichzelf in stand te houden, doorgedreven tot crisis/depressie/conflict. De lage rente waarover u klaagt is er een gevolg van.

In plaats van hopen op dieven die iets doen aan hun eigen diefstal, neem het heft zelf in handen. Gebruik andere manier dan een spaarrekening om verlies te ontwijken. Dat is wat velen deden en dat is ook wat de roverheden in de nauwe schoentjes van de laatste jaren bracht.
Kijk wat er gebeurt met hun lenen van geld. Spaarders lopen weg van hen. In die mate dat de bankinstanties van de roverheden zelf genoopt waren en nog steeds zijn om geld bij te maken om de aflossingsrentes voor hen betaalbaar te houden.
Telkens wanneer dat geld op is, herhaalt dit verhaaltje zich, en is de marktverschuiving opnieuw groter. Tot het punt dat de gevolgen van al die individuele acties van de mensen op de markten voor hun zoveelste ondergang zorgt, en ze enkel nog iets aan zichzelf kunnen doen.
En dan zal het probleem dat u aanklaagt verdwijnen.
Tot de bende deserteurs het in een toekomst nog eens probeert natuurlijk, legaal georganiseerde leeghangerij is van alle tijden.

Brood (800 gram) van de discounters koste anno 2000 +- 35 bef. Nu kost dat daar +- 1.05 €. Als je over de grens gaat naar Nederland, Duitsland of Frankrijk kan je daar brood vinden voor +- 0.70 €. Het verschil is dat België het land is van de warme bakkers en de markt voor goedkoop brood bij discounters kleiner is. Het goedkoopste brood vind je trouwens in de Turkse broden bij de discounters.

Die 2% meer verlies je aan je vliegticket tenzij je ettelijke miljoenen euro wil plaatsen in Griekenkand.

http://europe.deposits.org/

4,35% bij de Bank of Cyrus Greece(online) in EURO.

Wil je het wat veiliger doen dan 3% bij ING Italia(online) in EURO.

Wil je een wisselkoers risico lopen dan kies ik voor de Russische Rosbank met 8,85%, in roebel wel te verstaan.

Sorry, wij eten geen watte hier.
:lol:

Hoeveel bedraagt in dit percentage de dienst voor lening?

Als ik mij niet vergis dan moet je op intresten op buitenlandse rekeningen een pak meer belastingen betalen.

Een mens moet inderdaad alert blijven en verder nadenken, narcisten zijn zeer sluw en zullen je met een kluifje in het riet sturen, pas nadien komt de ontnuchtering dat je bedrogen bent.

http://www.standaard.be/artikel/deta...21226_00414828

De vraag stelt zich of het nog zin heeft het geld op een rekening te laten staan. Ik denk dan in termen van : beter 1 vogel in de hand dan 10 in de lucht.

Bankrun iemand ?