Wonen in Vlaanderen wordt onbetaalbaar voor lagere en middelgrote inkomens.


Volgens de laatste berichten zouden in Vlaanderen de prijzen van woningen in 2002 weer eens fel gestegen zijn met ongeveer 10%. Gronden stegen vorig jaar met meer dan 20% in waarde. Dit zijn gemiddelden. Want de situatie op de woonmarkt voor 'bescheiden woningen' ziet er totaal anders uit dan de woningen in de 'hogere prijsklasse'.

De bescheiden woningen, arbeiderswoningen en burgershuizen, stegen de afgelopen 10 jaar immers pakweg met 200% in waarde, ze werden drie keer duurder. De woningen uit de hogere categoriën stegen daarentegen maar ongeveer 50% in waarde.

Voor een rijhuis van tussen 1900 en 1914 dat 10 jaar geleden voor minder dan 2.000.000 BEF te koop stond, moet je vandaag dikwijls bijna 150.000 EUR neertellen. Villa's die 10 jaar geleden voor 10.000.000 BEF van de hand gingen kan je nu daarentegen nog kopen voor minder dan 400.000 EUR.

Stel, je begint te sparen en slaagt erin om elke maand 1000 EUR opzij te zetten, dan heb je op het einde van het jaar een goeie 12.000 EUR (want spaarboekjes brengen bijna niets meer op). Nu is dat huisje van 120.000 EUR ondertussen met 10% in waarde gestegen en kost nu 132.000 EUR. Evenveel als je in één jaar hebt kunnen sparen. (En voor wie goed kan rekenen is 1000 EUR een bom geld om elke maand opzij te leggen.)

Wonen is dus niet meer weggelegd voor iedereen. Enkel wie vroeger een huis heeft kunnen kopen of wie van thuis uit grond of vermogen heeft geërfd kan zich nog degelijke een woonst veroorloven. De lagere inkomensgroepen en de lagere middenklasse die vanaf nul moeten beginnen om een thuis uit bouwen kunnen het vergeten. Ze kunnen kiezen tussen hokken in een minuskuul koop-appartementje of een gigantische huur afbetalen voor iet of wat woning.

Ondertussen wordt Vlaanderen meer en meer volgebouwd en kan je bijna nergens in de buurt van de stad nog groen vinden. Ondertussen neemt ook het aantal inwoners in Belgen nog steeds van jaar tot jaar toe. In 2000 leefden er volgens het NIS in Vlaanderen ongeveer 5.960.000 mensen. In 2025 zullen het er volgens de prognoses van dit zelfde NIS nog eens 6.160.000, of nog eens 200.000 meer zijn. Het ziet er dus naar uit dat de prijzen van de immobilieën de laatste jaren enkel nog zullen stijgen dan stabiliseren of dalen.


Waar staan nu de antwoorden op deze sombere vooruitzichten vermeld in het nieuwe regeerakkoord van onze rood-blauwe excellenties? Waar is de superminister voor woningnood, ruimtelijke ordening en geboorteplanning? Waarschijnlijk zullen de nieuwe bewindslieden deze problemen samen met alle andere ernstige problemen van vandaag deskundig, zoals het struisvogels past, onder de mat vegen. De verpaupering van de lagere en middelgrote inkomens is hun laatste zorg. Ze zeggen : "geef die sukkels een gratis worstje en een gratis tramritje en laat ze gratis TV-kijken en ze houden hun mond wel".

Fantastische reply alweer!! Aan mensen zoals u hebben we op dit forum niet echt veel daarom gaat mijn muis richting blauwe knop zoeven en vrees ik dat je oftewel je manieren zal moeten leren houden oftewel eens zou kunnen worden geband.

Groetjes nog!! :roll:

Zeg Darwin, als ge elke maand 1000 opzij hebt gezet voor 1 jaar, en ge wilt een huisje kopen van 132,000 Euro. Dan kunt ge naar de Bank gaan met uw 12,000 aan startkapitaal en hebt ge genoeg documentatie om aan te tonen dat ge een lening van 120,000 per jaar gemakkelijk aankan.

En laat dan dat huis maar 10% duurder worden per jaar, dat is dan allemaal voor uw zak.

Hebt ge nog vragen?

En bij tijd en stond een deftige reply in huis!
En ja lap nu zit dienen Tomb weeral vanalles zinvol neer te schrijven ook en zit ik dus eigenlijk weer complet doelloos te posten. Verdorie Tom altijd maar onder mijn duiven schieten met u interessant gedoe :wink:

En dan nog welgeteld 11 jaar afbetalen? (op voorwaarde dat ge 1000 euro per maand opzij kunt leggen oftewel 40.000 franken?) Stel nog dat je met twee gaat werken en samen 120.000 frank netto de maand verdient; dan moet je nog één derde van je loon afstaan aan wonen alleen. Is toch wel veel.

Bof, ik woon in het tegendeel.

Onze woning is in dringende staat van renovatie, maar we mogen niet want zonevreemd.Verkopen, dat mogen we , mits heb bijvermelden van de zonevreemdheid.
Makelaars weten dit maar al te goed en bieden 1/3 van de markwaarde.
De Belastingen gaan verder op een ander punt en willen dat we een stuk betalen op een waarde die een 3de boven de markwaarde zit,dit gebaseerd op het feit van een zogenaamd illegale verbouwing aan de gevel,door de vorige eigenaars.
Er zit een veel groter raam in de voorgevel dan bij de buren, die allemaal kleine raampjes hebben, met dikke gordijnen voor, en in 1 geval zelfs met tralies.

We betalen nu per maand 503 eu af, voor de komende 16 jaar.Of tot de machtshebbers toch beslissen dat dit huizenblok(gebouwd 1928) toch een park moet worden(gewestplan jaren 70).
Ik ben wel heel benieuwd wat de onteigeningswaarde gaat zijn dan. De door de belastingen gevraagde waarde, of de makelaarswaarde, of de reelwaarde?

11 jaar afbetalen is wel peanuts voor een huis eh !!! de meeste mensen doen daar 20 jaar over....aan de andere kant is 1000 euro per maand ook wel ruim hoog geschat voor de gemiddelde verdiener...
Huizen en grond zijn nu eenmaal duur geworden, maar er zijn genoeg mensen die het willen betalen blijkbaar , hoe zou ge dan zelf zijn....als het TE duur was zou niemand ze kopen, maar toch wordt er volop gebouwd...

Ik vrees dat dit (ook 15 jaar en langer terug) het droeve lot van de meesten was, is, en steeds zal zijn.
Wanneer je aan een vaste rente leent, dan geniet je wel van het volgende voordelige verschijnsel:
De verhouding 1/3 neemt af omdat normaliter je wedde stijgt door ancienniteit, indexaanpassingen. Naar het einde toe van de looptijd, is dat initiële derde fors geslonken, en lijk het slechts een peulschil.
Dit in tegenstelling tot wat er gebeurt wanneer je huurt. Dan stijgt het bedrag samen met je wedde, en bovendien heb je geen vooruitzicht dat het na 10-15-20-25-30 jaar een einde neemt, én hou je ook nooit het onroerend goed op zich eraan over...............

Ik betaal vanaf volgende maand 832 euro aan mijn lening.

En normaalgezien ben ik er binnen 20 jaar vanaf.

Valt dus nog wel mee, ik heb geluk gehad ( Ga vlak naast een groot bosgebied wonen. )

Helaas kan ik met mijn inkomen slechts zo'n 250 EUR per maand opzijzetten.

Ik kan mij dus enkel een huisje van hooguit 60.000 EUR veroorloven (betaling gespreid over 15 of 20 jaar). En die zijn niet meer te koop op de Vlaamse immobilieënmarkt vandaag. Voor die prijs vind je enkel nog een krot dat enkel nog goed is om met de grond gelijk te maken. En dan moet je nog beginnen bouwen...

:cry:

Daar zijn een aantal oplossingen voor. De meeste mannen vinden zichzelf een knap vrouwke dat ook gaat werken. Als ge het nog sneller wilt doen gaan, vind ge uzelf een knap ventje, want die hebben geen loonsdiscriminatie.

Als jongeman alleen zijn er ook oplossingen. Je hebt namelijk in se zeer weinig te verliezen, dus kan je jezelf wijden aan meer risicovolle ondernemingen, die van nature uit hogere returns met zich meebrengen.

Als ge wilt kunt ge ook in mijn bedrijf investeren. Ik garandeer u een kapitaalswinst van tussen de -100% en +40% per jaar, wat meer kan zijn als de 10% prijsstijging op de huizen.

Alleen in het begin. We mogen aannemen dat het inkomen van uw gemiddeld gezinnetje ten minste even snel als de inflatie zal stijgen.

De Belgische huizenmarkt is zeer schappelijk als je rekening houdt met de bevolkingsdichtheid.

Dat er jong afgestudeerden zijn die plots tot de conclusie komen dat een huis 1/3e van hun inkomen gaat kosten is schandalig. Als uw ouders u financieel niet hebben opgevoed, om whatever reden, zou tenminste het lespaket een basis aan financieel huishouden moeten geven.

hmm
zoveel is het niet.
Ik kan es informeren bij mijn ouders. Wij zijn nu zowat aan het verhuizen, compleet onverwacht, dus zonder voorafgaand sparen enzo. Daar hebben ze ook voor moeten lenen (en spaarboekjes leeghalen enal), maar ik denk niet dat ze één derde van hun loon moeten afbetalen per maand. Anders zou ik geloof ik ook nooit op kot mogen gaan volgend jaar.

Probleem is wel dat de huizenprijs veel sneller stijgt dan de inflatie. De lage inflatie zorgt er voor dat a) de lonen traag stijgen, b) dat de maandelijkse afbetalingen op een lening over de jaren niet lichter zullen worden.

Ballekes, elke inflatie waarbij uw loon wordt geindexeerd maakt uw lening over de jaren lichter. Of die nu klein of groot is.

Het enige probleem dat zich stelt is dat als de woningprijs sneller stijgt als de inflatie, de volgende generatie het misschien wat moeilijker zal hebben.

Als ge echt iets scary wilt lezen moet je op het internationale forum mijn thread over deflatie eens gaan lezen ;)

Amaai, amaai, deflatie. Het lijkt mijn examen van maandag al te zijn :wink:

Deflatie doet mij eerder denken aan die plastieken pop onder mijn bed... ik bedoel... ehm... :oops:

:wink:

De volgende generatie is de deze. Wij zijn die "met de houten koppen".*




*Van het spreekwoord "Na ons komen er met houten koppen".