Nieuw bankschandaal in VS?

[Erw]

Oorspronkelijk geplaatst door patrickve

Welja, dat is wat "gecentraliseerd" wil zeggen he. Dat wil niet zeggen "bedrog".

Het doel van die centralisatie is ongestraft kunnen bedriegen.
Natuurlijk.
Centralisatie is schaalvergroting van het samenspanningsverband tussen nazi's.
Met als doel diegenen ze geld willen lichten, geen ontsnapping te laten, dat betekent ongestraft want geen keuze voor de bedrogenen. Er is geen concurrentie gebaseerd corrigeren.

Oorspronkelijk geplaatst door patrickve

Je zou evengoed kunnen zeggen dat "wetten" bedrog zijn, want het zijn ook de "nazi's " die die uitvaardigen.

Natuurlijk zijn wetten bedrog, ze dienen om bedrog door overheid ongestraft te laten. Vb in deze monetaire context, wet legaal betaalmiddel, geld bijmaken en ermee kopen = bestaand geld minder te koop geven, dat is bedriegen he? Mensen zouden dan kunnen zeggen in een vrije markt, screw je geld, ik wil dat als betaling, maar die wet maakt dat ze verplicht de schuld als gedelgd moeten zien in dat bedrog-geld.

Oorspronkelijk geplaatst door patrickve

Dat is niet wat ik zeg. Er is een rem op het bijmaken van geld. Dat wil niet zeggen dat er een limiet is op het bijmaken van geld. Er is een rem op.

Er is een limiet op het bijmaken van producten ook. Er is een rem op.
Die van het nazi geld is als de rem van een velo gemonteerd op een kamion.
Die van de presterenden is werkdruk, middelen, zo die zaken, wat sterker remmen dan die van de nazi's.

Oorspronkelijk geplaatst door patrickve

Niet iedereen kan op gelijk welk moment gelijk welke hoeveelheid geld bijmaken. Zodat er mensen zijn die geen geld kunnen bijmaken, en zodat de hoeveelheid geld in omloop altijd een eindig getal is.

Meer moet dat niet zijn.

Als ik die "vereiste" van jou projecteer op een werksituatie in de economie, de arbeitsomgeving van de samenleving, is dat als een baas die befehlt dat ie een productie groter dan nul wil aan het eind van de werkdag.
Om even de gemakkelijkheid van die "eis" van je, die "meer moet dat niet zijn", te persifleren.

Oorspronkelijk geplaatst door patrickve

Mocht iedereen onbeperkt geld mogen/kunnen bijmaken, dan zou niemand enige moeite doen om het willen te bekomen he.

Niemand zou geld nog aanvaarden als tegenprestatie voor geleverde prestatie he. Ze zouden daar allemaal staan met hun geld. En blijven staan met hun geld.
Oe Jos ge weigert men geld? Allez joeng!
Iedereen zou moeite doen om andermans prestatie te bekomen he. t' Is da of in het geval van bankbiljetten, WC papier. In geval van crypto of ander elektronisch geld, zelfs dat niet. Dan hebt ge op uw scherm een cijfer om naar te staren en daar blijft het bij.

Oorspronkelijk geplaatst door patrickve

Maar zelfs, mochten verschillende gepriviligeerden onbeperkt geld kunnen bijmaken, dan zouden die gewoon alles maar dan ook alles opkopen de eerste dag. Dat is dus ook het geval niet.

Ze zouden op de zoveelste minuut van de dag niks meer krijgen voor hun geld. De minuut dat hun bedrog ontdekt wordt.

Oorspronkelijk geplaatst door patrickve

Er is dus wel degelijk een rem op, die voldoende is om mensen geld te gebruiken als geld.

En meer moet dat niet zijn.

Dat is niet door je "rem", maar door geweld. Als mensen nazi geld weigeren voor hun prestatie, komen die desnoods hun voordeur instampen om acceptatie te bewerkstelligen.
Ja, dat is voldoende.
Tot weigeren te massaal gebeurt. Dan pleujen de nazi's.

[Erw]

Even de zaken op een rijtje.

Silicon Valley Bank (spaargeld hoeveelheid ongeveer als BE Belfius) reserveerde (klassiek via verschil tussen rente spaargeld uitlenen aan leners zoals die techbedrijven, en rente op spaargeld aan spaarders) zich in 2021 een winst van 1,2 miljard dollar.
In 2022 konden ze door de rentes-dwingelandij van de nazi monetaire bonzen geen winst meer reserveren,
De nazi's gaven als motief daarvoor op dat ze de prijzenstijgingen wilden afremmen.
Waarom stegen prijzen: omdat de nazi's in recente jaren productie van goederen en handel ervan boycotten, waarvoor ze als motieven virus sars-cov2 en hun partij kiezen in oorlog oekraine-rusland opgaven.
Je merkt het hier al: die oorzaken - gevolgen vormen een incestueus verhaal.
De nazi's leggen hun klojo praktijken uit met gevolgen van eerdere van hun klojo praktijken.
Wat best grappig is, alsof je een geleende (hatsjie!) auto in een bocht uit de bocht in de prak sjeest en dan zegt dat je genoopt bent om een volgende auto te lenen.

Maar de echte giller moet hier nog komen.

Quasi HEEL de hoeveelheid spaargeld leent de nazi club uit aan de monetaire antipolen van de spaarders; diegenen die de volgorde 1) andermans prestatie kopen 2) zelf presteren voor anderen hanteren. met als koplopend peloton overheden en hun zich via sociale eco en andere doctrines voor hun bezigheden verexcuserende aanhang, uitblinkend in duurzaamheid van vooral hun luie krenten.
Die "quasi HEEL" laat dus over die fractie uit fractionele reserve.
De fles duur verkregen (symboliserende prestatie) wijn wordt leeggezopen op enkele druppels na, en later terug gevuld met supermarkt goedkoopst gelabelde pis (symboliserende geen tot en met wanprestatie).
Kwijtschelding van tegenprestatie dus, het waarom achter prijzenstijgingen. Geen BOE inflatiespook maar gewoon niks nuttigs doen voor anderen, zelfs die in de weg lopen, en zelfs gaan tegenwerken.

Om degenen die de volgorde 1) presteren voor anderen 2) prestatie van anderen kopen hanteren, spaarders dus, dat zaakje te doen vertrouwen, houden de nazi's een depositogarantiefonds aan. In het banksysteem van de VS nazi's is dat 250000 dollar per bank en per spaarder, in het systeem van de EU nazi's is dat 100000 euro.
Het nazi opperbefehl hier legt banken op om tegen uiterlijk 2025 0,8% van het gegarandeerde (dus NIET datgene erboven) spaargeld dat ze hebben naar dat nationaal fonds over te schrijven. In BE is dat momenteel 1.4%

Wat is die spaargeld "garantie" dan samengevat, bij een faillietverklaring:

- Alle saldo's van rekeningen boven de 100000 per bank per spaarder worden geediteerd naar 100000. Bij SVB was 85% van het spaargeld boven hun 250000 (dus zelfs spijts 2.5 keer hoger garantie%), dus 8.5 van de 10 dollars daarom uitgombaar door hun nazi's, en Fed Yellen verklaarde die uitgomming ook, tot spaarders bij andere banken ook runs FOEI pleegden en de nazi's op die verklaring terugfietsten.

- De 0.8% wet (flutwet wegens flut%) van het EU opperbefehl maakt dat dat fonds 8 euro van 100 euro gegarandeerd spaargeld kan garanderen.
Het % van alle spaargeld is afhankelijk van de mate waarmee spaarders van 100000+ spreiden over meerdere banken.
https://www.euro-area-statistics.org...s?cr=eur&lg=en
In BE hebben 'huishoudens' 440 miljard euro geld op bankrekeningen.
https://www.eba.europa.eu/sites/defa...2015-2021.xlsx
De BE tab daarin.
Data is maar tot 31 dec 2021.
Toen was de gegarandeerde spaargeld som BE 335 miljard euro.
Het garantiespaarzwijn had 4,6 miljard euro, dat is die 1.4% van hierboven.
Dus als bvb VDK bank failliet wordt verklaard, en alle geld daar gegarandeerd moet heel dat landwijde fonds overgeschreven worden, en wordt daarna een ronde 0. En dan moet je eigenlijk nog nagaan of het geld van dat garantiefonds niet ergens dubbelgeboekt is, zoals met dat zilverfonds waar nazi vandenlanotte graag mee uitpakte.

Wat is dan de eindconclusie: dat die globale garandering van spaargeld even nep is als de lokale; en niks verandert aan wat spaarders op hun display zien als ze gaan meten (bankrun).
Mathematisch uitgedrukt: 0.80 tot hier 1.40 (BE dubbelboeking ) van 100 euro is garandeerd.
En iets beters zou ook zot zijn he, nazi's harmoniseren hun smerige praktijken graag, dat 1 van hun instituten roverij gepleegd door een ander instituut zou ongedaan maken, past daar niet in.

Die faillietverklaringen door de nazi's zijn ook zelfgemaakte uitleggen om rente op spaargeld, dat prijzenstijgingen voor een fractie compenseert, spijts verdere prijzenstijgingen niet verder mee te "moeten" verhogen.
Dat is dezelfde tactiek als hier in BE, waar de nazi's geen rente meer geven op het gedeelte boven 100000.
Alweer die typerende incestueuze uitleg. Ze doen hun deur expres op slot, om dan bij de buur binnen te dringen met als uitleg dat ze daartoe genoopt waren omdat ze hun eigen huis niet binnen raakten.

[patrickve]

Oorspronkelijk geplaatst door Erw

Het doel van die centralisatie is ongestraft kunnen bedriegen.

Dat is niet bedriegen, dat is afpakken. Een leeuw bedriegt de antilope niet.

Het feit zelf dat dat centrale gezag er is, en erin slaagt om er te blijven, wil zeggen dat het sterker is, wat tevens de verschoning is voor hun afpakken he. Als je sterker bent, is het normaal om de anderen uit te zuigen en te onderdrukken. Het is ook de reden om sterker willen te zijn.

Slaven worden niet bedrogen. Ze worden gewoon gedwongen. Omdat de slavendrijvers sterker zijn.

Het eigenaardige is dat er slaven zijn die voor slavendrijvers staan te juichen. Nu, dat is nog begrijpelijk als je zelf nog lagere slaven hebt die je zelf kan uitbuiten. Maar op een zeker punt is het eigenaardig.

[patrickve]

Oorspronkelijk geplaatst door Erw

Natuurlijk zijn wetten bedrog, ze dienen om bedrog door overheid ongestraft te laten. Vb in deze monetaire context, wet legaal betaalmiddel, geld bijmaken en ermee kopen = bestaand geld minder te koop geven, dat is bedriegen he?

Nee, dat is het niet. Het is verboden voor normale burgers, en beperkt voor banken. Bedrog is zeggen dat je zekere regels zou toepassen en dat niet doen. Er is nergens een regel dat geld bijmaken bedrog zou zijn in het algemeen. Trouwens nog een geluk: anders zou er zelfs geen eerste muntje kunnen zijn.

Geld mag niet door elke speler onbeperkt bijgemaakt worden als geld een geldfunctie wil hebben, dat is wat ik zegde. Van zodra er beperkingen zijn op het kunnen/mogen bijmaken van geld, KAN het als geld werken. Als die beperkingen er niet zijn, kan dat niet.

Zoals koper elektriciteit KAN geleiden, en plastiek dat niet.

[patrickve]

Oorspronkelijk geplaatst door Erw

Die van het nazi geld is als de rem van een velo gemonteerd op een kamion.
Die van de presterenden is werkdruk, middelen, zo die zaken, wat sterker remmen dan die van de nazi's.

Nee, want moest dat waar zijn, dan zou uw Euro van vandaag, morgen nog maar 0.1 Euro waard zijn, en op het einde van de week zo goed als niks.

Dat is gewoon het geval niet. Op 20 jaar is de Euro niet door een miljoen gedeeld. Het werkt wel degelijk als geld.

Geld dient niet voor lange-termijn opslag, enkel maar voor korte-termijn opslag tussen het bekomen van geld en het weer uitgeven tijdens een indirecte ruil. Laat ons zeggen, op de orde van weken of maanden. Over langere periodes hou je niet veel geld bij, he. Dan ben je beter om intermediaire waardeopslag te doen, zoals aandelen, goud, bitcoin, huizen, of dingen die op lange termijn waarde houden.

[patrickve]

Oorspronkelijk geplaatst door Erw

Dat is dezelfde tactiek als hier in BE, waar de nazi's geen rente meer geven op het gedeelte boven 100000.

Ge moet eigenlijk al enorm veel met geld zwieren om rekeningen nodig te hebben met 100 000 Euro op. Het wil zeggen dat ge gemiddeld per week of zo, voor rond de 20 of 30 000 Euro uitgaven en inkomsten hebt.

[Erw]

Over bankruns algemener, in hedendaagse termen, eerder / vroeger had een bankrun de connotatie van mensen die hun spaargeld cash afhalen uit automaten. Bankbiljetten. Dat is blijkbaar anders geworden, de term "cash" wordt ook gehanteerd bij elektronisch overschrijven, in het Engels verwoord als "wire out".

Ik heb gepoogd uit te vissen hoeveel cash (echt dus, bankbiljetten, niet dat vals gebruik van de term) voor SVB's faillietverklaring door de nazi's, werd afgehaald.
Dat vond ik dus niet. Nog gekker: ik kwam verwoording tegen in de trant van "gepoogd terug te trekken".
https://www.outlookindia.com/busines...rt-news-269241

Silicon Valley Bank Depositors And Investors Tried To Pull Out $42 Billion: Report

Dat vermeldt de hoeveelheid dollars die GEPOOGD werd op donderdag 9 maart 2023, voor hoeveel dollars de opdrachten waren, niet hoeveel dollars daadwerkelijk uit (naar waar en hoe?) SVB gehaald werden, of anders gesteld, hoeveel dollars de UITGEVOERDE opdrachten omvatten. De balans iaan het eind van die dag, was -958 miljoen, dus pakweg 1 miljard meer dan de bank had. Klaarblijkelijk is de banksoftware zo ingesteld dat het opdrachten uitvoert die haar balans (verder) negatief maken, wat in de context van bank / andermans spaargeld toch vrij merkwaardig is, je zou denken op is op, de laatste opdracht die de balans onder de 0 zou brengen wordt de spaarder geweigerd maar nee dus, pas bij bijna een mlljard negatief wordt manueel ingegrepen door nazi monetair opperbefehl (via faillietverklaring en daarmee freezing transacties en daarmee eindelijk, en ook expliciet, weigeren overschrijvingsopdracht).
Maar afhalingen als cash, bankbiljetten dus, niks te vinden.
Dat zet die "redding" van spaargeld door de nazi's in een leuk, maar heel typerend, perspectief. Andere banken uit hun systeem verschaften dollars van hun spaarders om de overschrijvingsopdrachten aan SVB te kunnen blijven uitvoeren. Wat hebben we dan samen: spaarders van SVB schrijven hun dollars op hun rekeningen bij SVB over naar rekeningen bij andere banken, waar ze dus impliciet ook klant van werden (daar gaat toch tijd over), of reeds waren (dus allicht het geval geweest) en die andere banken schrijven dan dollars terug naar SVB om volgende overschrijvingsopdrachten iets te geven om over te schrijven. Een kermismolen met ronddraaiende dollars ipv vliegtuigkes en mini oldtimers haha, maar de facto opnieuw datzelfde dat ik eerder claimde: nazi's die speculanten bestrijden. Speculanten halen hun dollars ergens weg en de nazi's brengen die weer.

En dit:
https://businessam.be/amerikaanse-ov...-te-vermijden/

In een apart bericht kondigt de Federal Reserve aan dat het een speciaal steunmechanisme opzet. Banken die te maken krijgen met een dreigend gebrek aan cash kunnen daar kortlopende leningen krijgen. Daarbij kunnen zij staatsobligaties of andere schuldpapieren als onderpand gebruiken.

Wat was 1 van de gepasseerde beweringen: dat SVB in de betaalproblemen kwam doordat het dollars moest vinden om de afhaalopdrachten te kunnen blijven uitvoeren, wat het onderandere deed door staatsobligaties te verkopen, met verlies, terwijl een andere gepasseerde bewering was dat de bankrun bij SVB DOOR die staatsobligatieverkoop met verlies kwam.
En dan nog later, deelt nazi monetair HQ mee dat banken staatsobligaties (= leningen aan staat) als onderpand kunnen gebruiken om cash... nou nee tegenwoordig... elektronisch geld te kunnen lenen van nazi monetair HQ (de Federal Reserve).

Het aantal tegenstrijdigheden in dit nummer 16 SVB (en ook de nummer 21 Signature) verhaal is opvallend en dat is niet verrassend.
Tegenstrijdigheden impliceren bedrog.
Bedriegen, van spaarders, door nazi's en aanhang, als alternatief voor openlijke belastingen..

[Erw]

Oorspronkelijk geplaatst door patrickve

Dat is niet bedriegen, dat is afpakken. Een leeuw bedriegt de antilope niet.

Nazi's zijn geen leeuwen maar achterbaks lui tuig dat mensen tot hun loopvolk wil reduceren. Dat is niet nieuw maar van alle tijden.

Oorspronkelijk geplaatst door patrickve

Het feit zelf dat dat centrale gezag er is, en erin slaagt om er te blijven, wil zeggen dat het sterker is, wat tevens de verschoning is voor hun afpakken he. Als je sterker bent, is het normaal om de anderen uit te zuigen en te onderdrukken. Het is ook de reden om sterker willen te zijn.

Dat heeft als reden dat bedriegen dat je ontkende. Je fietst hier verder op je eerder gefiets.

Oorspronkelijk geplaatst door patrickve

Slaven worden niet bedrogen. Ze worden gewoon gedwongen. Omdat de slavendrijvers sterker zijn.

Nee, omdat ze slaven wijsmaken dat ze geen slaaf zijn.
Maar "diensten" verrichten, voor het grote goed arbeiten, voor het algemeen belang, en meer van die bullsjit.

Oorspronkelijk geplaatst door patrickve

Het eigenaardige is dat er slaven zijn die voor slavendrijvers staan te juichen. Nu, dat is nog begrijpelijk als je zelf nog lagere slaven hebt die je zelf kan uitbuiten. Maar op een zeker punt is het eigenaardig.

Dat typeert jou, je ontkent iets en een impliciet gevolg van die ontkenning vind je dan "eigenaardig".
Hoe is dat te noemen? Zelfbedrog?

[Erw]

Oorspronkelijk geplaatst door patrickve

Nee, dat is het niet. Het is verboden voor normale burgers, en beperkt voor banken. Bedrog is zeggen dat je zekere regels zou toepassen en dat niet doen. Er is nergens een regel dat geld bijmaken bedrog zou zijn in het algemeen. Trouwens nog een geluk: anders zou er zelfs geen eerste muntje kunnen zijn.

Geld mag niet door elke speler onbeperkt bijgemaakt worden als geld een geldfunctie wil hebben, dat is wat ik zegde. Van zodra er beperkingen zijn op het kunnen/mogen bijmaken van geld, KAN het als geld werken. Als die beperkingen er niet zijn, kan dat niet.

Zoals koper elektriciteit KAN geleiden, en plastiek dat niet.

Dat is wel bedrog want geld bijmaken is net als geld jatten - het is andermans koopkracht afpakken, iets dat de nazi propaganda doodzwijgt, en in de plaats abstracten als "het inflatiespook duikt op" hanteert. Dat is bedriegen, en het motief is natuurlijk niet geidentificeerd te worden als afpakker, en dat is natuurlijk om verzet te voorkomen, en dat is natuurlijk om dat afpakken even gemakkelijk te houden.

[Erw]

Oorspronkelijk geplaatst door patrickve

Nee, want moest dat waar zijn, dan zou uw Euro van vandaag, morgen nog maar 0.1 Euro waard zijn, en op het einde van de week zo goed als niks.

Dat is gewoon het geval niet. Op 20 jaar is de Euro niet door een miljoen gedeeld. Het werkt wel degelijk als geld.

Geld dient niet voor lange-termijn opslag, enkel maar voor korte-termijn opslag tussen het bekomen van geld en het weer uitgeven tijdens een indirecte ruil. Laat ons zeggen, op de orde van weken of maanden. Over langere periodes hou je niet veel geld bij, he. Dan ben je beter om intermediaire waardeopslag te doen, zoals aandelen, goud, bitcoin, huizen, of dingen die op lange termijn waarde houden.

Dat is de bullsjit die de nazi's willen pushen.
Net als dat "beperkt" bijmaken van je.
Economie is eenvoudig prestatie tegenover prestatie, zo overeengekomen, en geld is een mlddel dat dat proces praktischer maakt, maar nazi's pogen het te vermaken tot een plundergelegenheid, als sjakossendieven die een bedrijf starten dat sjakossen maakt met oren die gemakkelijk losbreken omdat ze plastieken ipv koperen ringen hebben. Die laatsten geleiden geld beter en das nie goe voor sjakossendieven die wat tijd nodig hebben om hun slag te slaan.
En dan, om vergund te zijn tot het betreden van het marktplein, stellen de nazi's de eis om een gecertificeerde sjakos te dragen. Raad eens van welk bedrijf.

[Erw]

Oorspronkelijk geplaatst door patrickve

Ge moet eigenlijk al enorm veel met geld zwieren om rekeningen nodig te hebben met 100 000 Euro op. Het wil zeggen dat ge gemiddeld per week of zo, voor rond de 20 of 30 000 Euro uitgaven en inkomsten hebt.

Banee, in tegendeel, ge moet geld sparen, natuurlijk. Enorm weinig met geld zwieren. En zo "enorm" nou ook weer niet, dat is maar de zoveelste overdrijving van je.
Kijk naar het VS nazi apparatski, dat "garandeert" haTSJIE 250000 dollar, het EU apparatski 100000 euro, en dat is niet de wisselkoers.
Een gemiddeld huis kost hier 3 keer die "garantie" hatSJIE!
De nazi's hebben in het beloop van hun garantieopenbaring op een punt wel geinserteerd dat geld bestemd voor een woning uitgezonderd is van hun garantiebeperking. Hoe die bestemming moet vastliggen specifieren ze niet nader, is dat overschrijvingsopdracht voor woning gegeven en bank wordt failliet verklaard voor de executie van de opdracht, of is dat ruimer in de tijd en onspecifiek, zo van, die rekeninghouder heeft geen eigen woning wel geld, en alsem verklaard dat ie spaart voor een woning dan behoudt ie bij bankroet al zijn geld? Dat is allemaal erg schimmig he? Feit is: op een bankbiljet en op een rekening is geen dataveld "bestemming". Dus de nazi's verschaffen zichzelf maneuvreerruimte, een beetje zoals dat zogenaamde ras in hun antiracismewet.

[N-Vb]

In de VS is opnieuw een bank in nood. De fors gestegen rente duwt de First Republic Bank richting de afgrond, en de hoop is klein dat ze nog gered kan worden. Volgens analisten is het niet de laatste regionale bank in de VS die dreigt te verdwijnen, en gelukkig lijkt de impact op de banken in Europa beperkt te blijven.


Voor hoeraberichten moet je dezer dagen nog steeds niet op de economiepagina’s van Amerikaanse kranten kijken. De inflatie blijft er erg hoog, en nadat Silicon Valley Bank uit Californië en Signature Bank uit New York door een ‘bankrun’ – klanten die massaal hun geld van hun rekening halen uit angst – failliet gingen, zit nu ook First Republic Bank uit San Francisco in slechte papieren.

Het aandeel van de bank, die een rijk cliënteel lokte met erg goedkope leningen op voorwaarde dat zij hun spaargeld er ook op een rekening zetten, kelderde de voorbije dagen. Dinsdag halveerde de waarde van het aandeel, woensdag ging er nog eens 30 procent af. Van de 147 dollar per aandeel waarop de aandelen van de bank in februari piekten, blijft nu nog slechts 5,69 dollar over. Allemaal door de stijgende rentes en de rijke klanten die hun geld weghaalden om het elders te beleggen. Als reactie ging de bank al meer dan honderd miljard euro lenen en werden ontslagen aangekondigd en investeringen afgebouwd.





Grote bezorgdheid

Dat opnieuw een bank in de problemen zit, veroorzaakt andermaal bezorgdheid binnen de bankensector en binnen de Amerikaanse overheid. Een oplossing zou kunnen zijn dat een grote bank First Republic opkoopt – zoals eerder Credit Suisse ook van de ondergang gered werd –, maar Amerikaanse analisten achten de kans niet groot dat het gebeurt. “De verliezen zijn gewoon te groot”, klinkt het bij een bron van The Washington Post. Ook de overheid lijkt niet geneigd om First Republic te redden. Hoe het dan wel verder moet, lijkt niemand te weten.

De bankencrisis houdt dus aan, al is het nochte papieren zat, gingen klanten uit angst massaal hun geld van hun rekening halen. . “De onzekerheid is er groot en veel spaarders halen hun geld weg.” Dat is ook wat Amerikaanse analisten voorspellen. Bovendien is de regelgeving voor die regionale banken, anders dan de banken in Europa of grote Amerikaanse banken als Bank of America, sinds de hervormingen onder Donald Trump veel soepeler. “Ze moeten niet aan dezelfde stresstesten voldoen, wat wel zal gemaakt hebben dat ze extra kwetsbaar zijn”, zegt Peter Vanden Houte, hoofdeconoom van ING.



De bankencrisis lijkt dan ook een Amerikaans verhaal te blijven. De krant Wall Street Journal schreef eerder deze week wel dat de spaarrentes in Europa mogelijk zouden stijgen als gevolg van de onzekerheid, maar dat zien beide hoofdeconomen niet gebeuren. De situatie is te verschillend, zeggen ze allebei. “In Europa gaat nog veel meer geld rond dan in de VS”, zegt Vanden Houte. “Daar halen veel mensen hun geld weg en steken het in geldmarktfondsen, die buiten de bankensector vallen. Daardoor zit minder geld bij de banken en hebben die meer stress. In Europa bestaan die fondsen niet.”

[kelt]

Kelt begint toch weer een "immocrisis" als de echte grondslag te zien...

De VS is ons voor,zoals altijd weer...Immobilien,zijnde zakelijke gebouwen en privé-woningen raken grotendeels gevangen in het netwerk van "beleggingsobjecten"...
Dat betekent dat iedere baksteen beladen is met immens veel "financiele verwachtingen".Verwachtingen van zowel beleggers als overheden....

Dat betekent dat in zowat alle grote Amerikaanse steden huurprijzen voor prive behuizing absoluut onacceptabel zijn geworden.Je gaat werken om te kunnen huren en kunt verder amper of niet deelnemen aan de maatschappij als "consumlent",of als "mens"....Gevolg is absolute kaalslag in de retail en "optionele luxe"-activiteiten....Een paar concertjes meepikken,dat is het zowat voor de jongere generaties als "consument"....En een gezin stichten.....dat kunnen ze zich gewoonweg niet veroorloven!....het is de zekere weg naar ellende en problemen.

Huren of kopen van bedrijfsruimtes is eigenlijk ondenkbaar geworden ,zeker voor beginners...De onderkant is al uit de markt gevallen...Iemand die al enigszins werkruimte nodig heeft KAN daar gewoon niet aan raken om financiele redenen...Iets vernieuwends proberen wat gegarandeerd slechts na vele jaren iets kan opbrengen en terzelfdertijd het grootste deel van uw werkkapitaal,gelijk hoe je er aan geraakt,moeten wegzinken in het oude gebouw waarin je werkt....neen...dat gaat niet als je niet begint als multimiljonair....


En zo,wie enkele YT channels volgt daarover weet het wel,slapen steeds meer mensen die schijnbaar tot voor 5 jaar "normaal" waren,op straat in steden waar tot voor een paar decennia geleden dit hoogstens een activiteit van de "beroeps" buitenslapers was,staan ganse voormalige winkelstraten leeg,en is er een exodus van "normaal verdienende" mensen weg uit de steden...waar ze niet "normaal" kunnen leven...Men heeft het steeds over de exodus van de "manufacturing industry" weg uit de VS van VIJFTIG JAAR GELEDEN...Ja,dat hielp zeker niet,maar ondertussen ligt er een andere loodzware handschoen bovenop de maatschappij....Het overheids- en financien profitariaat......Kompleet nutteloze mensen hebben de macht en zuigen alles leeg......Dit gaat hen spijten want nu werken steeds meer werkmensen niet meer...

Dat kan blijkbaar LANG duren,maar het MOET uiteindelijk gevolgen hebben tot in de financiele sector....Net als in 2008 staat een deel van de economie alweer(of nog steeds) op het drijfzand van de immo....Immo zou GEEN belegging of taksatiebron op zich moeten zijn maar GEREEDSCHAP.....Als het gereedschap niet beschikbaar meer is om gelijk welke reden wordt er niet meer gewerkt....

Geen nood,we komen achter....er zijn ook hier te veel nutteloze mensen met nutteloze beroepen die de ganse boel ziek- en kapotmaken met hun pseudo-economie.......

[kelt]

Oorspronkelijk geplaatst door N-Vb

In de VS is opnieuw een bank in nood. De fors gestegen rente duwt de First Republic Bank richting de afgrond, en de hoop is klein dat ze nog gered kan worden. Volgens analisten is het niet de laatste regionale bank in de VS die dreigt te verdwijnen, en gelukkig lijkt de impact op de banken in Europa beperkt te blijven.


Voor hoeraberichten moet je dezer dagen nog steeds niet op de economiepagina’s van Amerikaanse kranten kijken. De inflatie blijft er erg hoog, en nadat Silicon Valley Bank uit Californië en Signature Bank uit New York door een ‘bankrun’ – klanten die massaal hun geld van hun rekening halen uit angst – failliet gingen, zit nu ook First Republic Bank uit San Francisco in slechte papieren.

Het aandeel van de bank, die een rijk cliënteel lokte met erg goedkope leningen op voorwaarde dat zij hun spaargeld er ook op een rekening zetten, kelderde de voorbije dagen. Dinsdag halveerde de waarde van het aandeel, woensdag ging er nog eens 30 procent af. Van de 147 dollar per aandeel waarop de aandelen van de bank in februari piekten, blijft nu nog slechts 5,69 dollar over. Allemaal door de stijgende rentes en de rijke klanten die hun geld weghaalden om het elders te beleggen. Als reactie ging de bank al meer dan honderd miljard euro lenen en werden ontslagen aangekondigd en investeringen afgebouwd.





Grote bezorgdheid

Dat opnieuw een bank in de problemen zit, veroorzaakt andermaal bezorgdheid binnen de bankensector en binnen de Amerikaanse overheid. Een oplossing zou kunnen zijn dat een grote bank First Republic opkoopt – zoals eerder Credit Suisse ook van de ondergang gered werd –, maar Amerikaanse analisten achten de kans niet groot dat het gebeurt. “De verliezen zijn gewoon te groot”, klinkt het bij een bron van The Washington Post. Ook de overheid lijkt niet geneigd om First Republic te redden. Hoe het dan wel verder moet, lijkt niemand te weten.

De bankencrisis houdt dus aan, al is het nochte papieren zat, gingen klanten uit angst massaal hun geld van hun rekening halen. . “De onzekerheid is er groot en veel spaarders halen hun geld weg.” Dat is ook wat Amerikaanse analisten voorspellen. Bovendien is de regelgeving voor die regionale banken, anders dan de banken in Europa of grote Amerikaanse banken als Bank of America, sinds de hervormingen onder Donald Trump veel soepeler. “Ze moeten niet aan dezelfde stresstesten voldoen, wat wel zal gemaakt hebben dat ze extra kwetsbaar zijn”, zegt Peter Vanden Houte, hoofdeconoom van ING.



De bankencrisis lijkt dan ook een Amerikaans verhaal te blijven. De krant Wall Street Journal schreef eerder deze week wel dat de spaarrentes in Europa mogelijk zouden stijgen als gevolg van de onzekerheid, maar dat zien beide hoofdeconomen niet gebeuren. De situatie is te verschillend, zeggen ze allebei. “In Europa gaat nog veel meer geld rond dan in de VS”, zegt Vanden Houte. “Daar halen veel mensen hun geld weg en steken het in geldmarktfondsen, die buiten de bankensector vallen. Daardoor zit minder geld bij de banken en hebben die meer stress. In Europa bestaan die fondsen niet.”

Het is pijnlijk te lezen dat in de VS een organisatie een banklicentie kan hebben zonder blijkbaar te moeten voldoen aan steeds serieuzere stresstesten...
Want,steeds serieuzere stresstesten,is exact wat in de EU aan het gebeuren is....De lat (in essentie de mogelijkheid van dergelijke instelling om met eigen middelen steeds grotere verzekering te geven aan de tioevertrouwde gelden) komt steeds hoger te liggen waardoor de "verzekering" die regeringen kunnen geven aangaande spaargelden ook steeds hoger komen te liggen......(want het echte risico vermindert)..

Dergelijke "clowns"-organisaties als "Regionale Amerikaanse banken" gaan dan ook niet alleen niet toegelaten worden tot de Europese markten maar dreigen ook nooit toegelaten te worden in moderne interbancaire betalingssystemen.....zoals zovele "regionale banken" uit de "armere wereld"...


Het financieel systeem ,moeten we toegeven,is al virtueel genoeg...Clowns (we kenden er alhier ook wel een paar.)zijn niet meer gewenst..

[Erw]

Hee kelt, Credit Suisse is EU, in de top 30 van de wereld, balans 10 keer die van de 2 VS banken. Klein detail!.

[Erw]

April 28 (Reuters) - U.S. regulators on Friday put large banks on notice that tougher oversight is coming,

Dat is vrij haha he, zeiden ze bij hun vorig bankfalingen golfke ook.
Er is nochtans een simpele oplossing voor "goed gedrag" van banken: een rekening waarop je geld kunt zetten dat ze niet uitlenen. Kluisfunctie. Vala, opgelost, geen risico meer, je spaargeld is zo zeker als de kluis.
En ook lol, die derde partij attitude, het is de centrale bank die banken beloning of boete geeft, om spaargeld uit te lenen. Ze forceren en relaxen zelf. Dat is een core business van centrale banken: de hoeveelheid geld in omloop regelen, ze maken booms en busts, die "business cycli" zijn helemaal geen zakencycli, het zijn de geldmanipulaties van centrale banken die ze doelmatig veroorzaken. Ze willen bestaand geld uit hun balans weg gommen zodat hun nieuwe geld waarmee ze kopen, prijzen maar met de door hun gewenste snelheid stijgen.
Overheid die banken strenger gaat controleren, haha.ja, dat "controleren" is als iemand in een bioscoop die rook ruikt (gaat zijn geld weghalen) en ze sluiten daarop de deuren. "Controleren".

https://www.gobankingrates.com/revie...republic-bank/

Overview of First Republic Bank

The bank's deposit accounts, individual retirement accounts and lending products provide plenty of personal and business banking options, and, with its focus on customer service, earned First Republic a place as a finalist in GOBankingRates Best Banks of 2023 ranking.

en

Why you can trust GOBankingRates

At GOBankingRates, we’re deeply invested in the quality of our content. Our reporters produce fresh and accurate content that is objective and ethically sound. Any product recommendations on GOBankingRates are independent and based on research and product testing.

There are a large number of banking institutions across the country that customers can choose from to help manage their money. In fact, there are nearly 5,000 FDIC-insured banks within the U.S. that provide a range of services, from checking and savings accounts to loans and lines of credit and convenient options such as online and mobile banking. But with so many options comes the task of determining the best one to work with for your needs.

To determine the best banks in the U.S., GOBankingRates ranked 18 options based on a number of factors, including:

En lol, er staat daar een kotteke "Fact Checked", met een groen aanvinkingske derin.

Deja vu he?

Lehman Brothers, AAA rating.

Heel die schouw medailles valt om door simpelweg eigenaars die hun bezit komen halen.

[kelt]

Oorspronkelijk geplaatst door Erw

Hee kelt, Credit Suisse is EU, in de top 30 van de wereld, balans 10 keer die van de 2 VS banken. Klein detail!.

Nope...Credit Suisse (correcter: het voormalige CS)is.....Zwitsers......GROOT detail

Waarmee ik overigens op geen enkele manier wil suggereren dat het EU banksysteem nu onfeilbaar zou zijn...

Mijn vermoeden is dat er ,ten gronde,overal een immo-draak onder zit....

Uiteindelijk moet IETS een tastbaar onderpand zijn,ongeacht al die zogezegde "moderne" banktechnieken en het zogezegde loslaten van de dollar van de goudstandaard (kemel der kemels een halve eeuw geleden)

Wat wordt sedert TOCH beladen met alle mogelijke verwachtingen ,financieel en fiscaal?

juist ...goud...en IMMO......het is als die indische fietskoerier die op bijna bespottelijke wijze beladen is met balen jute,meters hoog...."Zijne guidon" (een van de belaste onderdelen)breekt af en toe wel eens...

[Erw]

Oorspronkelijk geplaatst door kelt

Nope...Credit Suisse (correcter: het voormalige CS)is.....Zwitsers......GROOT detail

Waarmee ik overigens op geen enkele manier wil suggereren dat het EU banksysteem nu onfeilbaar zou zijn...

Mijn vermoeden is dat er ,ten gronde,overal een immo-draak onder zit....

Uiteindelijk moet IETS een tastbaar onderpand zijn,ongeacht al die zogezegde "moderne" banktechnieken en het zogezegde loslaten van de dollar van de goudstandaard (kemel der kemels een halve eeuw geleden)

Wat wordt sedert TOCH beladen met alle mogelijke verwachtingen ,financieel en fiscaal?

juist ...goud...en IMMO......het is als die indische fietskoerier die op bijna bespottelijke wijze beladen is met balen jute,meters hoog...."Zijne guidon" (een van de belaste onderdelen)breekt af en toe wel eens...

Dat is ook klein detail, want de Zwitserse overheid koppelde de Zwitserse Frank aan de Euro ("currency peg") en kwaakt dus braaf mee met de EU nazi club. En trouwens ook met de VS nazi club.

https://www.livemint.com/news/world/...700900958.html

The stock has been in free fall since the bank revealed earlier this week that it had lost more than $100 billion in deposits in the first quarter.

De spaarders haalden 100 miljard weg tijdens de maanden jan feb maart, die wisten blijkbaar dat er stront aan dek knikker was voor al de controle bureaus van de nazi club dat rapporteerden.
Maar de bank heeft wel geld van de nazi club gekregen in die periode, dus die wisten dat er stront aan de knikker was.
Zo zie je, en ook opnieuw, hoe die rapporten post mortem zijn.
Als je je spaargeld wil beschermen tegen confiscatie, moet je dat doen voor het in de gazet komt.

Wanneer gaan de nazi clubs de nu sinds 12 jaar jaarlijks expliciet voor gewaarschuwde depositogaranties effectief gaan toepassen?
Bij de 3 bankfalingen totnogtoe hebben ze zelfs onverzekerd spaargeld niet geconfisceerd.
Wat gaan ze straks doen met First Republic?
Bij elk bankfalen worden specifieke oorzaken opgegeven. Bvb Silicon Valley had zogezegd veel startende bedrijven als spaarders, feitelijk andermans geleend geld, krediet. Maar de eigenlijke beginoorzaak is opnieuw datzelfde: hogere leenrente, en die wordt door de nazi club centraal gepland. Dat is waarom ze centrale banken oprichtten: om de hoeveelheid geld in omloop, en de snelheid van ontwaarding ervan, te controleren. Dat doen ze via rentes of via reserve (= niet, of minder gemakkelijk uitgeleend haha) vereisten.

En een aandeel dat op 1 dag halveert in koers, is dat al ooit gezien in de geschiedenis? En dan nog enkel omdat de nazi's de bioscoop sloten nadat de helft (alles, in termen van dollars dan, die helft verkochte aandelen zal wel van nazi institionelen geweest zijn) van de toeschouwers rook ruikten.
En de andere helft zit nu daar, opgesloten, die gaan de rook nu ook wel geroken hebben intussen
Het illustreert opnieuw: je moet bij de eerste 5 zijn, niet bij de laatste 95. Weghalen voor de institutionele club dat doet. Weghalen als de rapporten een roze kleur hebben.

[Erw]

Oorspronkelijk geplaatst door kelt

Waarmee ik overigens op geen enkele manier wil suggereren dat het EU banksysteem nu onfeilbaar zou zijn...

Je hebt dat compleet fout, andermans spaargeld uitgommen na ermee zelf gekocht te hebben, is net het bedrijfsdoel van het banksysteem.
Falen is het DOEL.
https://www.fdic.gov/resources/resol...b-idi-2212.pdf

As of December 31, 2021, the Bank on a consolidated basis had total assets of $181.1 billion, total deposits of $156.3 billion, total loans of $135.0 billion, total equity of $15.9 billion and wealth management AUM, custody or administration of $279.4 billion. As of December 31, 2021, the Bank was the 14th largest bank in the United States by total deposits.

Silicon Valley Bank is de 16de grootste bank van de VS.

First Republic, which primarily serves wealthy customers on the East and West coasts, was the 14th-largest US bank as of Dec. 31.

Allez, niet is, maar was.
Nu zijn ze natuurlijk wat naar beneden gedonderd in de lijst.
Maar het gaat ook vooruit, de nummer 16 ging failliet, nu de nummer 14, als die trend zich verder zet is het de nummer 1 die de spaargeldverliezersrace gaat winnen.
De vraag dan is of de 5000 kleinste samen de grootste gaan kunnen redden.

12 Conclusion
First Republic adheres to a simple and streamlined business model that offers stability and predictability and produces a resilient balance sheet. First Republic is focused on maintaining and strengthening the pillars of that business model: strong capital; considerable liquidity; the best possible credit quality; and
exceptional client service. First Republic believes that the strength of the firm, including its distinct business model, strict adherence to core business principles and client-focused culture, makes its failure highly unlikely. Nevertheless, First Republic also recognizes the importance of being prepared for unforeseen financial conditions and potential failure, and appreciates the essential nature of the CIDI resolution planning process. Accordingly, First Republic has devoted significant resources to preparing
and enhancing its Plan and will continue to identify and take steps to not only improve the Plan, but also enhance the firm’s overall resiliency and resolvability.

... en de FDIC garantiebrigade van de nazi club stak haar duim omhoog. Well Done! Good Job!
We schrijven de maand voor 2023 Q1 begon.

[Vlad]

JP Morgan Chase neemt grote delen van First Republic Bank over. Benieuwd wat de beurzen morgen gaan doen.