geen bankkantoren meer.

[Mambo]

Oorspronkelijk geplaatst door Pandareus

In Turkije heeft bijna elke winkel een betaalterminal.
Wat wel -veelvuldig- voorkomt is dat de klant net voor de transactie de vraag krijgt of hij cash wil betalen, dan krijg je nog een percentje korting. Het gaat dan uiteraard gewoon om zwarte verkoop. Eerst wat pingelen over de prijs, en als er akkoord is nog een 2e ronde over de korting in ruil voor cash.

Dat is business he.
Zo is de Duits rijk geworden
De jood die goud verkoopt.
De Indiër die in Londen de duurste vastgoed kan kopen.
De Arabier die zijn olie geeft .
De diamant handelaar.
Enz...

[Johan Daelemans]

Oorspronkelijk geplaatst door Anna List

BS overheidsbedrijven max drie maanden. EU richtlijn.

Ik spreek uit eigen ervaring anno 2010. Mogelijk is het nu anders maar als er ergens gefoefeld moet worden dan weet je toch wie hier specialisten in zijn?

[Tavek]

Oorspronkelijk geplaatst door Anna List

Ik vermoed dat dit ook niet meer recent is.

5 maand geleden

We moesten de offerte gewoon aanpassen met deze termijn of er werd niet besteld.

[Johan Daelemans]

Oorspronkelijk geplaatst door kojak

De staat...
Of grote banken. Idem.

Ja, wat wil je? Die moeten het hebben van UW arbeid en liefst zo veel mogelijk met zo weinig mogelijk moeite.

[TheFourHorsemen]

Oorspronkelijk geplaatst door Gipsy

Good luck om in Thailand met een kaart in een straatrestaurantje te betalen. Een combinatie van kaart en cash is altijd een vereiste. Met cash kom je van nature overal terecht.

Ik heb het hier over België.

In andere landen is dit inderdaad (nog) niet het geval.

[TheFourHorsemen]

Oorspronkelijk geplaatst door Johan Daelemans

Leg uit, welke tijd bedoel je?

Voor de klant: de tijd om cash geld te bekomen (regelmatig naar een bankautomaat moeten gaan)

Voor de verkoper: de tijd om de ontvangen cash op regelmatige basis naar de bank te brengen. Hoe meer cash hij ontvangt, hoe vaker dit zal moeten gebeuren. Te veel cash in de winkel hebben liggen is een risico.

[Anna List]

Oorspronkelijk geplaatst door Tavek

5 maand geleden

We moesten de offerte gewoon aanpassen met deze termijn of er werd niet besteld.

weird.

http://www.europarl.europa.eu/doceo/...8-0456_NL.html

Betalingsachterstand – inleiding:
Richtlijn 2011/7/EU betreffende bestrijding van betalingsachterstand bij handelstransacties (zowel in de publieke als in de particuliere sector) was niet de eerste EU-handeling met de bedoeling om de situatie voor ondernemingen die met achterstanden en andere problemen te kampen hadden in hun betrekkingen met andere bedrijven en overheidsdiensten te verbeteren. Na de niet-bindende aanbevelingen van de Europese Commissie van 1995 werd in 2000 de eerste richtlijn betreffende betalingsachterstand aangenomen. Met de herschikking van 2011 werden de bestaande regels aangescherpt om schuldeisers beter te beschermen.
De belangrijkste prioriteiten van de richtlijn zijn onder meer:
• de wederzijdse betalingstermijnen tussen ondernemingen onderling en tussen ondernemingen en overheidsinstanties harmoniseren;
• zorgen voor contractvrijheid in handelstransacties. Er zijn vaste betalingstermijnen ingevoerd (dertig dagen voor overheidsinstanties en zestig dagen voor particuliere ondernemingen), waarbij de wettelijke interest en de bedragen van de vergoeding van invorderingskosten zijn vastgelegd;
• schuldenaren confronteren met strikte maatregelen die hen ontraden laat te betalen of al te lange contractuele betalingstermijnen vast te stellen;
• de werking van de interne markt bevorderen door de betalingspraktijken in de EU te stroomlijnen;
• een juridisch en commercieel klimaat scheppen dat tijdige betaling bij handelstransacties bevordert om de toegang tot financiering voor kmo's te vergemakkelijken.
De richtlijn moest vóór 16 maart 2013 worden omgezet. Sommige lidstaten werden daarbij geconfronteerd met een aantal problemen, zoals het verband tussen betalingsachterstand en administratieve lasten, tekortkomingen in de nationale rechtsstelsels en schuldherfinanciering. Aangezien de betalingspraktijken in de verschillende landen, maar ook binnen die landen zelf, nog steeds uiteenliepen, stelde het Europees Parlement in zijn analyse van 2015 dat de effecten van de nieuwe richtlijn beperkter waren dan aanvankelijk verwacht.
Op grond van een latere evaluatie van de richtlijn betreffende betalingsachterstand op basis van een grootschalige enquête onder ondernemingen en overleg, kwam de Europese Commissie in haar verslag van 2016(3) tot een overwegend positieve conclusie over de doeltreffendheid van de richtlijn. Zij stelde dat de richtlijn betreffende betalingsachterstand meer aandacht had gecreëerd voor het probleem van betalingsachterstand en had geleid tot de aanname van diverse nationale maatregelen om de bepalingen van de richtlijn te ondersteunen. De gemiddelde betalingstermijnen zijn inderdaad geleidelijk aan afgenomen, ook in de jaren nadien, en de landen die met problemen worstelden in de categorie overheidsinstanties hebben extra inspanningen geleverd om de situatie te verbeteren (hier en daar gebeurde dit nadat er een inbreukprocedure was ingesteld vanwege een gebrekkige toepassing van de richtlijn). Tegelijkertijd leidt de fundamentele contractvrijheid in betrekkingen tussen ondernemingen (business-to-business of B2B) er nog steeds toe dat grotere bedrijven misbruik maken van hun sterkere marktpositie, en veel schuldeisers geven aan hun rechten met betrekking tot interest en vergoeding niet uit te oefenen uit angst de handelsrelaties te schaden.
Uit de studie van Intrum (2018) blijkt dat slechts 27 % van de kmo's (op 9 607 Europese bedrijven) aangeeft bekend te zijn met de Europese richtlijn betreffende betalingsachterstand, die van toepassing is op schuldenaren uit de B2B-sector en de publieke sector die een leverancier te laat betalen. Bij grote bedrijven bedraagt dit percentage 52 %. Bovendien zegt 24 % van de grote bedrijven te hebben gemerkt dat de richtlijn betreffende betalingsachterstand een positief effect heeft gehad op de betalingsachterstand van hun debiteuren, terwijl slechts 18 % van de kmo's tot diezelfde vaststelling komt. Kmo's zijn ook onvoldoende op de hoogte van de nationale regelgeving die is ingevoerd om aan de EU-richtlijn te voldoen: slechts 33 % geeft aan op de hoogte te zijn van de plaatselijke wetgeving.
Dat is jammer, aangezien deze regels zijn ingevoerd om bedrijven te beschermen en een gezond betalingsklimaat tot stand te brengen(4).
Standpunt van de rapporteur:
Het belangrijkste element dat naar voren komt uit de raadpleging van ondernemersorganisaties is dat de richtlijn betreffende betalingsachterstand en de nationale regelgeving inzake betalingsachterstand moeten worden versterkt. Er werden voorstellen gedaan voor (wettelijke en vrijwillige preventieve en corrigerende) maatregelen die de doeltreffendheid en transparantie van de richtlijn kunnen verbeteren doordat zij zouden bijdragen aan een oplossing voor het probleem van ongelijke verhoudingen op de commerciële markt en eerlijke mededingingsvoorwaarden zouden creëren voor grote en kleine ondernemingen.
In de sectoren waar oneerlijke betalingspraktijken het vaakst voorkomen, zou bij sectorale ingrepen rekening kunnen worden gehouden met de specifieke eigenschappen van verschillende sectoren (zoals de bouwsector, nutsvoorzieningen en vervoer, professionele dienstverlening, de verwerkende industrie, levensmiddelen en dranken, IT/telecommunicatie).
Europese bedrijven, vooral kmo's, hebben de afgelopen jaren de belangrijkste oorzaken van betalingsachterstand aangehaald: financiële problemen bij hun schuldenaren (62 %); moedwillig late betalingen (48 %); administratieve inefficiëntie (45 %); geschillen met betrekking tot geleverde goederen en diensten (19 %)(5). Het spreekt vanzelf dat betalingsachterstand zowel wordt veroorzaakt door inefficiëntie en nadelige externe omstandigheden als door kwaadwillige en bewuste handelspraktijken.
Bovendien verklaren bedrijven die met langere betalingstermijnen instemmen gewoonlijk dat dat in hun sector gebruikelijk is (55 %) en dat zij hun handelsrelaties niet willen schaden (46 %)(6).
Van alle ondernemingen zijn kmo's het meest geneigd om langere betalingstermijnen te aanvaarden of opgelegd te krijgen door grotere ondernemingen, vanwege de ongelijke machtsverhouding en de vrees de handelsrelaties te schaden of een toekomstig contract mis te lopen.
Aangezien Richtlijn 2011/7/EU tot op heden het meest geschikte instrument is gebleken om betalingsachterstand te bestrijden en dat deze handeling strookt met de regelgeving en met ander EU-beleid om eerlijke mededingingsvoorwaarden te creëren voor bedrijven, acht de rapporteur het dienstig niet-bindende corrigerende maatregelen in te voeren om ondernemerschap te bevorderen en bedrijven, in het bijzonder kmo's, beter bewust te maken van hun rechten uit hoofde van deze richtlijn en van de manier waarop zij die rechten kunnen uitoefenen.
Het wordt dan ook aanbevolen dat de lidstaten problemen met betrekking tot betalingsachterstand hoog op de politieke agenda houden en tegelijkertijd een reeks maatregelen treffen om het volgende te bereiken: a) schadelijke ondernemingspraktijken ontraden en goede praktijken van bedrijven belonen, aangezien is aangetoond dat op tijd betalen een slimme bedrijfsstrategie is – goede betalers kunnen immers betere deals bedingen en op betrouwbare leveranciers rekenen; b) meer informatie en voorlichting met betrekking tot krediet- en factuurbeheer geven aan nieuwe ondernemers, in het bijzonder kmo's; c) striktere controles aanmoedigen en verbeteren, in het bijzonder bij grote bedrijven, evenals het gebruik van administratieve sancties; d) nadenken over vormen van passende vergoedingen/compensaties voor ondernemingen die geld tegoed hebben van overheidsinstanties; e) de transparantie van betalingspraktijken vergroten en alternatieve geschillenbeslechting, gedragscodes voor stipte betaling en maatschappelijk verantwoord ondernemen (MVO) stimuleren; f) meer bewustmakingsactiviteiten opzetten over kwesties die verband houden met betalingsachterstand bij B2B-transacties, bijvoorbeeld over de rechten en verhaalmogelijkheden die voortvloeien uit de richtlijn betreffende betalingsachterstand en andere nationale maatregelen.
Het is wel duidelijk dat zelfs de overheid een fundamentele rol speelt: in de eerste plaats moet zij het goede voorbeeld geven door haar leveranciers binnen de contractueel overeengekomen termijn te betalen. Aangezien overheidsdiensten administratieve sancties handhaven, kan een rechtstreeks optreden van de overheid bovendien de vrees helpen overwinnen en helpen voorkomen dat de verantwoordelijkheid om op te treden tegen de schuldenaar bij de schuldeiser wordt gelegd.

het loont de moeite om eens op de link te klikken, er staat daar een veel uitgebreidere uitleg over termijnen ook en implementering door de lidstaten in nationaal recht.

mss kan je t in t vervolg wel gebruiken in je onderhandeling.

[Tavek]

Oorspronkelijk geplaatst door Anna List

weird.

http://www.europarl.europa.eu/doceo/...8-0456_NL.html



het loont de moeite om eens op de link te klikken, er staat daar een veel uitgebreidere uitleg over termijnen ook en implementering door de lidstaten in nationaal recht.

mss kan je t in t vervolg wel gebruiken in je onderhandeling.

Ja. Bedankt.

Ik heb het gecompenseerd door de offerte wat duurder te maken

[Anna List]

Oorspronkelijk geplaatst door Tavek

Ja. Bedankt.

Ik heb het gecompenseerd door de offerte wat duurder te maken

ja logisch ook.

persoonlijk probeer ik te werken met professionelen die ik vertrouw, en laat ik die altijd gewoon per uur werken, nooit een offerte, net omdat ze mij dat ook zeggen...'als ik een bindende offerte moet maken, moet ik er 30 tot 40 % bij doen om onvoorziene zaken in te calculeren' ... heb gelukkig enkele goeie ondertussen.

[Dadeemelee]

Oorspronkelijk geplaatst door Anna List

ja logisch ook.

persoonlijk probeer ik te werken met professionelen die ik vertrouw, en laat ik die altijd gewoon per uur werken, nooit een offerte, net omdat ze mij dat ook zeggen...'als ik een bindende offerte moet maken, moet ik er 30 tot 40 % bij doen om onvoorziene zaken in te calculeren' ... heb gelukkig enkele goeie ondertussen.

Voor werken aan en rond het huis vraag ik ook altijd mensen uit de buurt die een goeie reputatie hebben.

[De schoofzak]

Wat is er nu allemaal besproken in deze draad?
- oudjes in dorpjes geraken niet meer aan cash, aan hun eigen centen
- lonen en pensioenen zouden moeten opvraagbaar zijn in cash
- wie als handelaar cash int, zal wel foefelen
- het bakje van bancontact of kredietkaart, of kosten, is duur voor de handelaar
- sommige bedrijven of mensen betalen hun facturen laat, of niet
- service van banken wereldwijd: je geraakt aan cash, je kan internet- of smartphone bankieren, wereldwijd

Terug naar de draad:
wat kan een gemeentebestuur doen om aan die cashloze oudjes tegemoet te komen?

[Tavek]

Oorspronkelijk geplaatst door Anna List

ja logisch ook.

persoonlijk probeer ik te werken met professionelen die ik vertrouw, en laat ik die altijd gewoon per uur werken, nooit een offerte, net omdat ze mij dat ook zeggen...'als ik een bindende offerte moet maken, moet ik er 30 tot 40 % bij doen om onvoorziene zaken in te calculeren' ... heb gelukkig enkele goeie ondertussen.

Doe ik niet.

Ik probeer aan te voelen wat mijn werk waard is voor de klant, en vraag wat ik kan vragen Op voorwaarde dat het meer is dan dat ik er in moet steken.

Tis ook wel zo dat voor wat ik doe, ge niet gemakkelijk op een ander kunt gaan....

[Tavek]

Oorspronkelijk geplaatst door De schoofzak

Wat is er nu allemaal besproken in deze draad?
- oudjes in dorpjes geraken niet meer aan cash, aan hun eigen centen
- lonen en pensioenen zouden moeten opvraagbaar zijn in cash
- wie als handelaar cash int, zal wel foefelen
- het bakje van bancontact of kredietkaart, of kosten, is duur voor de handelaar
- sommige bedrijven of mensen betalen hun facturen laat, of niet
- service van banken wereldwijd: je geraakt aan cash, je kan internet- of smartphone bankieren, wereldwijd

Terug naar de draad:
wat kan een gemeentebestuur doen om aan die cashloze oudjes tegemoet te komen?

Die mensen met de smartphone leren werken.

[Anna List]

Oorspronkelijk geplaatst door De schoofzak

Wat is er nu allemaal besproken in deze draad?
- oudjes in dorpjes geraken niet meer aan cash, aan hun eigen centen
- lonen en pensioenen zouden moeten opvraagbaar zijn in cash
- wie als handelaar cash int, zal wel foefelen
- het bakje van bancontact of kredietkaart, of kosten, is duur voor de handelaar
- sommige bedrijven of mensen betalen hun facturen laat, of niet
- service van banken wereldwijd: je geraakt aan cash, je kan internet- of smartphone bankieren, wereldwijd

Terug naar de draad:
wat kan een gemeentebestuur doen om aan die cashloze oudjes tegemoet te komen?

ophalen en cremeren.

[Anna List]

Oorspronkelijk geplaatst door Tavek

Doe ik niet.

Ik probeer aan te voelen wat mijn werk waard is voor de klant, en vraag wat ik kan vragen Op voorwaarde dat het meer is dan dat ik er in moet steken.

Tis ook wel zo dat voor wat ik doe, ge niet gemakkelijk op een ander kunt gaan....

maar dat zou je toch ook kunnen omslaan in een uurprijs voor jou?

[Tavek]

Oorspronkelijk geplaatst door Anna List

maar dat zou je toch ook kunnen omslaan in een uurprijs voor jou?

Ik heb een uurprijs.

Maar waarom zou ik dat doen ?

[Anna List]

Oorspronkelijk geplaatst door Tavek

Ik heb een uurprijs.

Maar waarom zou ik dat doen ?

om eventueel onvoorzien meerwerk ineens mee te hebben hé

[Tavek]

Oorspronkelijk geplaatst door Anna List

om eventueel onvoorzien meerwerk ineens mee te hebben hé

Dat is eigen risico.

Maar over het algemeen krijg ik zo mooie marges.

[Anna List]

Oorspronkelijk geplaatst door Tavek

Dat is eigen risico.

Maar over het algemeen krijg ik zo mooie marges.

ja, die mooie marges zitten dan al mee in dat berekende uurloon hé ...
op die manier wordt elk onvoorzien meerwerk puur winst ...

[TheFourHorsemen]

Oorspronkelijk geplaatst door De schoofzak

Wat is er nu allemaal besproken in deze draad?
- oudjes in dorpjes geraken niet meer aan cash, aan hun eigen centen
- lonen en pensioenen zouden moeten opvraagbaar zijn in cash
- wie als handelaar cash int, zal wel foefelen
- het bakje van bancontact of kredietkaart, of kosten, is duur voor de handelaar
- sommige bedrijven of mensen betalen hun facturen laat, of niet
- service van banken wereldwijd: je geraakt aan cash, je kan internet- of smartphone bankieren, wereldwijd

Terug naar de draad:
wat kan een gemeentebestuur doen om aan die cashloze oudjes tegemoet te komen?

Eerst moet een andere vraag worden gesteld:

Waarom zou dit de taak van een gemeentebestuur zijn?