Geen woonlening als je zelf geen 65.000 euro hebt

[six]

Boetes op te lage prijzen = geen vrije markt.

[Savatage]

Oorspronkelijk geplaatst door reservespeler

Geen woonlening als je zelf geen 65.000 euro hebt.)

Ik vind dat toch niet teveel gevraagd, zeker als je ziet wat grond of huizen tegenwoordig kosten. Ik had 1.5x dat bedrag op mijn spaarrekening vooraleer ik kocht.

[Tavek]

Als ge goed wat jaren op kot zit en werkt is dat doenbaar ja.

Ik ken een aantal postdocs die al voor 7-8 jaar 1000 euro per maand sparen. Die kunnen straks cash kopen als ze zo doordoen

Geen vrouw of auto hebben doet dan ook veel

[Tavek]

Oorspronkelijk geplaatst door Micele

Simulatie BNP Paribas Fortis:

Hypo-lening van € 300.000 op 20 /30 jaar


Wat kost huren tegenwoordig ?

Zijn wel forse rentetarieven.

[Tavek]

Voor mij mag er overigens nu vollen bak inflatie optreden

[six]

Oorspronkelijk geplaatst door Tavek

Voor mij mag er overigens nu vollen bak inflatie optreden

Voor mij nog niet, nog een paar maanden wachten, deal?

[Tavek]

Oorspronkelijk geplaatst door six

Voor mij nog niet, nog een paar maanden wachten, deal?

Ok

[Blue Sky]

Tegen 2050 zou Vlaanderen volgebouwd zijn. Logischerwijze zou zich dat moeten vertalen in duurdere grondprijzen, alleen - wie kan dat nog betalen?

De evolutie is sowieso wel naar kleinere gronden én kleinere, energie zuinige woningen. De overheid moet ook haar bijdrage leveren in het scheppen van de voorwaarden voor een hogere woonflexibiliteit zodat mensen gemakkelijker kunnen verhuizen. Dat hangt ook samen met de mobiliteitsproblematiek.

Nu betaal je bij iedere verkoop van een huis 10% taks, wat schandalig is.
Persoon A koopt een huis van Y Euro, daar komt sowieso 0.1 x Y Euro bij.
Een paar jaar later verkoopt die persoon zijn huis en die wil tenminste 1.1 x Y ervoor terug krijgen, de totale prijs die hij destijds betaald heeft.
Kortom de overheid draagt op die manier bij aan het steeds duurder worden van de huizen en werkt een verhoogde woonflexibiliteit tegen.

[six]

Euh, waarom zouden mensen kleiner moeten gaan wonen als ze in de hoogte kunnen bouwen?

Natuurlijk moet daarvoor de oude oogst bejaarden worden gecomposteerd. Want zij krijgen autistische aanvallen als zij hoge huizen zien.

[parcifal]

Oorspronkelijk geplaatst door Drosamadaris

1400 �* 1500 pp, dat is 2800 tot 3000 netto inkomen per maand; na aflossing is dat inderdaad tussen de 1600 en de 2000 die overblijft voor de rest. Perfect doenbaar...
Toen wij pas begonnen en nog huurden, rooiden we het met 1800 per maand in totaal voor twee personen (waar de huur ook af moest).

Vraag is natuurlijk wat men doet nadat het koppel er een punt achter zet en elk zijn eigen weg gaat.
Betaalt een van de 2 de ander dan uit? Dat wordt een pittige lening dan.

[parcifal]

Oorspronkelijk geplaatst door Tavek

Als ge goed wat jaren op kot zit en werkt is dat doenbaar ja.

Ik ken een aantal postdocs die al voor 7-8 jaar 1000 euro per maand sparen. Die kunnen straks cash kopen als ze zo doordoen

Geen vrouw of auto hebben doet dan ook veel

Aha, mijn collega heeft dat geperfectioneerd, die huurt nu al 30 jaar dezelfde studio aan +- 300 euro, heeft vrouw noch auto en zit ondertussen aan de top van zijn loonschaal.
Als die geen 2000 per maand spaart weet ik het niet .

Anderzijds is dat wel een bizar leven voor een 50-jarige burgelijk ingenieur met een doctoraat.

[Mambo]

Veel mensen, ook jonge mensen hebben ergens wat gekregen of gekocht wat redelijk goedkoop was en dat wordt dan bijgeteld bij uw "eigen inbreng" en dergelijke.
Ik wil de jonge mensen geen boterham geven die allemaal al ergens grond liggen hebben of toekomstig een huis te verwachten hebben, of reeds hebben van gekregen te hebben /ouders..grootouders...enz.
Een jonge gast in ons kenniskring heeft 1 een stuk grond al (gratis gekregen), mag het huis van zijn ouders verwachten en het huis van zijn grootmoeder staat ook al naam van zijn moeder; dus dat komt ook zijn richting uit.
En nu spaart hij voor zijn flatje terwijl hij gratis thuis blijft wonen tot een stuk in de 30 uiteindelijk. Want hij wil niet afbetalen; ouders steunen hem en geven ook nog een serieus deel bovenop natuurlijk.
Dus uiteindelijk zal hij een flat hebben, een stuk bouwgrond, en 2 villa's. En 0 afbetalingen.

Soms vergeet men eens wat te vermelden.

[Mambo]

Maar wat velen kopers nu wel nog over het hoofd zien is dat binnen niet al te lange tijd de rente zal beginnen stijgen; ik herinner me nog rente's op hypotheek van 12 �* 15%.
Hopelijk komt het nog op één of andere manier goed voor al die jonge kopers maar ik heb mijn twijfels.

[Mambo]

Oorspronkelijk geplaatst door parcifal

Aha, mijn collega heeft dat geperfectioneerd, die huurt nu al 30 jaar dezelfde studio aan +- 300 euro, heeft vrouw noch auto en zit ondertussen aan de top van zijn loonschaal.
Als die geen 2000 per maand spaart weet ik het niet .

Anderzijds is dat wel een bizar leven voor een 50-jarige burgelijk ingenieur met een doctoraat.

Alvast goed voor zijn serviceflat en rusthuis.
Op die leeftijd is het de moeite niet meer nog uw geld hier aan uit te geven.
Met andere woorden; het is een freak en vrek tegelijk.

[Mambo]

En nog geen klein beetje van al dat vastgoed momenteel staat op naam van een vennootschap.
Knokke bv, is wat betreft vastgoed van appartementjes en villa's één en al bvba en nv en zijn zogenaamd kantoren.
Nu veel gewerkt wordt daar niet hé?

[Demper]

Oorspronkelijk geplaatst door Drosamadaris

Ach wat.

Wij (jonge dertigers) zijn nu zowat 1 jaar en enkele maanden ver in onze hypotheek. Volledige nieuwbouw gezet, halfopen bebouwing, heel ruim en met hoge isolatiewaarde. Volledige kostprijs, inclusief alle dieverijen van de staat, zal zowat 430.000€ geweest zijn. Eigen inbreng hebben we beperkt tot zo'n 40000 �* 50000€, ook al konden we meer inbrengen. De bank had daar geen probleem mee, stelde daar geen vragen bij, en heeft geen twee keer moeten nadenken om ons die lening toe te kennen.

En dat alles hebben we volledig zonder ook maar enige input van thuis of van de grootouders gedaan.

Impossible is nothing...

[non-conformist]

Er zit vanuit de kant van de banken een duidelijke strategie achter : U kan die 65000 eigen vermogen niet ophoesten, tja dan moeten de ouders maar borg tekenen. Zo zijn ze altijd zeker dat de lening betaalt wordt.

En de overheid : die keek ernaar en deed niets.

[Tavek]

Oorspronkelijk geplaatst door parcifal

Aha, mijn collega heeft dat geperfectioneerd, die huurt nu al 30 jaar dezelfde studio aan +- 300 euro, heeft vrouw noch auto en zit ondertussen aan de top van zijn loonschaal.
Als die geen 2000 per maand spaart weet ik het niet .

Anderzijds is dat wel een bizar leven voor een 50-jarige burgelijk ingenieur met een doctoraat.

Ik ken ook zo iemand, ook toevallig een dr.ir. van boven de 50

Het valt mij trouwens op dat in die categorie (mannen, dr.ir.) er veel van die figuren tussen zitten, jonger en ouder.

Zou het een trend zijn ?

[six]

Oorspronkelijk geplaatst door Tavek

Ik ken ook zo iemand, ook toevallig een dr.ir. van boven de 50

Het valt mij trouwens op dat in die categorie (mannen, dr.ir.) er veel van die figuren tussen zitten, jonger en ouder.

Zou het een trend zijn ?

Ik zie mijzelf binnen 10 jaar nog in mijn studiotje wonen hoor. Ben wel geen dr. maar wat niet is kan komen.

[Mambo]

Oorspronkelijk geplaatst door non-conformist

Er zit vanuit de kant van de banken een duidelijke strategie achter : U kan die 65000 eigen vermogen niet ophoesten, tja dan moeten de ouders maar borg tekenen. Zo zijn ze altijd zeker dat de lening betaalt wordt.

En de overheid : die keek ernaar en deed niets.

Tja ergens hebben die banken wel hun gelijk nietwaar?

Mijn zoon heeft ook een fermette gekocht, eerder 2 appartementen. En nee die is niet thuis gebleven of op een studio gekropen.

Geef gewoon wat euro's aan je kind en klaar is kees.